第二，要摸清自身及家庭的财务状况

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审视自身及家庭的财务状况就是对个人与整个家庭的资产与负债进行自我审查，对所有的收入与支出有所统计和摸底，然后才可列出一张个人或家庭的资产负债表和资产损益表。也就是要摸清家底、建立资料、形成账单表。

清理资产负债的过程，对有些家庭可能非常简单，比如单亲家庭，账目本来就不多，生活也相对没有那么繁杂；而对有些家庭来说却是特别麻烦，尤其是两人的社会交往比较频繁的话，更加会增加清理的难度。无论如何，这项任务都必须认真仔细地完成，也只有认真仔细地完成这项工作，对自己和家庭的整体状况有了总体上的把握，那么投资理财活动才可能游刃有余，知彼知己，百战不殆。

另外，我们需要知道一些基本的概念，比如家庭资产、家庭负债、资产与负债的价值评估、家庭收入、家庭支出等。如下表：