1.基金当事人

◎基金份额持有人：即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。我国基金份额持有人享有以下权利：

分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产。

依法转让或者申请赎回其持有的基金份额。

按照规定要求召开基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权。

查阅或者复制公开披露的基金信息资料。

对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼。

◎基金管理人：是基金产品的募集者和管理者，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。基金管理人在基金运作中具有核心作用。在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任。

◎基金托管人：基金资产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管。基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行或其他金融机构担任。

2.基金市场服务机构

◎基金销售机构：是指从事基金销售业务活动的机构。目前可申请从事基金代理销售的机构主要包括商业银行、证券公司、保险公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构。

◎基金销售支付机构：是指基金销售机构选择的从事基金销售支付结算业务的商业银行或者支付机构。基金销售支付机构从事销售支付活动，应当取得中国人民银行颁发的“支付业务许可证”（商业银行除外），并制定完善的资金清算和管理制度，能够确保基金销售结算资金的安全、独立和及时划付。基金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务，应当按照中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）的规定进行备案。

◎基金份额登记机构。基金份额登记是指基金份额的登记、过户、存管和结算等业务活动。

◎基金估值核算机构。

◎基金投资顾问机构。

◎基金评价机构。

◎基金信息技术系统服务机构。 (www.daowen.com)

◎律师事务所和会计师事务所。

3.基金监管机构和自律组织

◎基金监管机构：基金监管机构通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处。在我国，基金监督管理机构为中国证监会。

◎基金自律组织

证券交易所：我国的证券交易所是依法设立的，不以营利为目的，为证券的集中、有组织的交易提供场所和设施，是实行自律性管理的法人。

基金业协会：2012年6月6日成立的中国证券投资基金业协会（以下简称中国基金业协会）是我国的基金自律组织。

一鸣证书教研组考点分析：

理解基金行业的主要参与者及其功能和运作关系。考试重点是基金份额持有人的权利；基金管理人和基金托管人的职责；基金销售机构、基金份额登记机构的概念；监管机构和自律组织在概念上的区别。

【典型例题5】

单选：下列关于基金管理人、基金托管人、基金份额持有人的说法，正确的是（　　）。

A.基金托管人是基金产品的募集者和管理者

B.基金资产保管是基金管理人的职责

C.基金管理人最主要的职责就是按照基金合同的规定，负责基金资产的投资运作

D.基金份额持有人在基金运作中具有核心作用

【答案】C

【解析】基金管理人是基金产品的募集者和管理者，故A错误。基金资产保管是基金托管人的职责，故B错误。基金管理人在基金运作中具有核心作用，故D错误。基金管理人最主要的职责是按照基金合同的规定，负责基金资产的投资运作，故C正确。