大数据如何防控恶意欺诈

P2P 行业除了传统的信用风险之外，面临的恶意欺诈风险已成为一大主要风险。有的P2P 公司统计过，带给 P2P 公司的最大外部风险不是借款人的坏账，而是犯罪集团的恶意欺诈。网络犯罪正在成为P2P 公司面临的主要威胁之一，恶意欺诈产生的损失甚至占到了一些 P2P 公司整体坏账的60%。很多 P2P 公司已经将主要精力放在如何预防恶意欺诈上。(https://www.daowen.com)

因此，防控恶意欺诈成了所有互联网金融公司的主要风险管理任务，P2P 公司可以通过以下几种方法来防控犯罪分子的恶意欺诈。