适用说明

近年来，随着金融创新带来的乱象更新，地方金融监管部门的监管力度不断增强，地方金融监管部门行政处罚“双罚制”工作不断深入正是金融监管趋严的典型表现，行政处罚“双罚制”的突出特征是“既处罚违法单位还处罚作为单位成员的董事、高级管理人员、直接从业人员等个人”，旨在通过对有关责任人员予以处罚倒逼单位合法合规经营，而本条例规定的地方金融监管部门行政处罚“双罚制”工作重点就在于规范地方金融组织行为的同时强调金融行业的个人执业责任，促进金融行业的健康发展。(https://www.daowen.com)