《北京市地方金融监督管理条例解读》简介
《北京市地方金融监督管理条例解读》这本书是由.郭华主编创作的,《北京市地方金融监督管理条例解读》共有373章节
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编委会
主 编 郭 华 副主编 许冰梅 曾筱清 董新义 编 委 郭 雳 北京大学法学院党委书记、教授，博士生导师，法学博士 应展宇 中央财经大学金融学院副院长、教授，博...
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前 言
《北京市地方金融监督管理条例》（以下简称《条例》）自2018年列入《北京市十五届人大常委会立法规划》（2018—2022）到2019年正式立项，北京市地方金融监...
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目录
目 录 编委会 前 言 第一章 总则 第一条 本条宗旨 内容解读 适用说明 参考依据 第二条 本条宗旨 内容解读 适用说明 参考依据 第三条 本条宗旨 内容解读...
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第一章 总则
本章概述 本章作为总则，是关于地方金融监督管理立法目的、适用范围、监管原则、监管制度等方面的总括性规定。这些规定是在地方金融发展需求、地方金融监管经验、地方金融...
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第一条
为了规范地方金融组织及其经营行为，加强地方金融监督管理，防范化解地方金融风险，维护金融消费者合法权益，促进金融服务经济高质量发展，服务国家金融管理中心建设，根据...
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本条宗旨
本条是有关地方金融监管立法的目的与制定依据的规定，旨在保障条例制定的依据和目的的明确，为条例制定和适用提供方向性的指导思想。(https://www.daowe...
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内容解读
本条包括两个方面的内容：一是制定本条例的目的；二是制定本条例的依据。 一、制定本条例的目的。制定本条例的目的可分为一般目的和根本目的。条例制定的目的也是立法追求...
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适用说明
中央政府的统一金融政策难以满足地域性、多元化与创新型的需求，特别是一些地方金融组织及其经营行为存在的问题，特别需要地方金融依法监管来弥补中央监管的不足。条例的制...
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参考依据
中国共产党第十八届中央委员会第三次全体会议 《中共中央关于全面深化改革若干重大问题的决定》 要界定中央和地方金融监管职责和风险处置责任。 中共中央 国务院关于新...
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第二条
本市行政区域内地方金融组织及其监督管理，地方金融风险防范和处置等活动，适用本条例。 国家对地方金融监督管理另有规定的，从其规定。(https://www.dao...
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本条宗旨
本条是关于条例适用范围与地方金融组织的规定，旨在确定条例调整的范围以及适用的效力边界。(https://www.daowen.com)...
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内容解读
本条主要包括适用于行政区域和地方金融组织及其监督管理。本条共分三款。 第一款确定了本条例适用的主体和空间范围。主要包含以下几层含义： 一是条例确定了本条例适用的...
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适用说明
第五次金融工作会议要求地方政府强化属地风险处置责任，在中央统一规划下强化地方金融监管功能。其后，中央政府又明确了地方政府的监管事权。对小额贷款公司、融资担保公司...
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参考依据
国务院办公厅关于加强影子银行监管有关问题的通知 融资性担保公司由银监会牵头的融资性担保业务部际联席会议制定统一的监督管理制度和经营管理规则，地方人民政府负责具体...
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第三条
本市地方金融监督管理应当遵循严格准入、审慎、协同、防控风险的原则，强化监管责任和地方金融组织经营责任。(https://www.daowen.com)...
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本条宗旨
本条是对监管原则的规定，为制定本条例以及相关规范和实施地方金融监管提供了基本准则。(https://www.daowen.com)...
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内容解读
监管原则既是制定条例需要遵循的原则，也是实施地方金融监管应当遵循的指导准则。本条规定的监管原则主要包括以下内容： 一是严格准入原则。所有金融活动都要依法纳入监管...
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适用说明
地方金融监管仅仅是手段，不是目的，其目的是通过监管促进金融服务实体经济，通过监管防范化解金融风险。基于地方金融组织的多样性及其业务活动复杂，采用与金融机构监管相...
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参考依据
中国人民银行关于银行业金融机构做好个人金融信息保护工作的通知 三、银行业金融机构应当建立健全内部控制制度，对易发生个人金融信息泄露的环节进行充分排查，明确规定各...
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第四条
地方金融组织应当依法合规经营，履行诚信义务，尊重并保障金融消费者的财产安全、知情、自主选择、公平交易、信息保护等权益；严守金融风险底线，承担防范和处置本组织金融...
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本条宗旨
本条是关于地方金融组织经营义务的规定，旨在通过地方金融组织履行法定主体责任来促进地方金融组织依法合规经营。(https://www.daowen.com)...
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内容解读
本条共有两款，规定了地方金融组织经营主体责任和社会公众增加金融防范风险能力的内容，体现以人民为中心的宗旨。 第一款规定了地方金融组织的经营主体责任。地方金融组织...
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适用说明
本条例虽然提出了社会公众学习金融知识的要求，基于我国实行“谁执法谁普法”“谁主管谁普法”的普法责任制，监管部门和地方金融组织也负有普及金融知识的职责。目前，部分...
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参考依据
国务院办公厅关于加强金融消费者权益保护工作的指导意见 二、工作要求 （一）人民银行、银监会、证监会、保监会（以下统称金融管理部门）要按照职责分工，密切配合，切实...
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第五条
市人民政府负责对本市地方金融监督管理工作的组织领导，统筹本市金融改革发展、金融风险防范处置等重大事项，建立金融工作议事协调机制，完善地方金融监督管理体系，加强监...
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本条宗旨
本条是关于市区两级人民政府管理地方金融以及防范处置金融风险职责的规定，通过明确市区两级人民政府分工与权限，保障地方金融监管能够各负其责。(https://www...
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内容解读
本条共有两款，规定了市区两级人民政府在地方金融监管上的职责，旨在保障地方金融监管工作获得组织领导、建立健全工作机制和切实履行属地责任。 第一款规定了市政府在地方...
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适用说明
自第五次全国金融工作会议以来，新形势下的地方金融监管模式进入了改革调整的新阶段，为应对地方金融发展和监管改革需要，省、自治区、直辖市相继成立地方金融监管局。新形...
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参考依据
中国人民银行职能配置、内设机构和人员编制规定 第三条 国务院金融稳定发展委员会（以下简称金融委）办公室设在中国人民银行，接受金融委直接领导，承担金融委日常工作，...
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第六条
本市金融工作议事协调机制应当加强与国务院金融稳定发展委员会办公室地方协调机制在金融监管、风险处置、信息共享和消费者权益保护等方面的协作。(https://www...