破坏金融管理秩序罪

三、破坏金融管理秩序罪

（一）非法吸收公众存款罪

非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，根据数额以及情节严重程度，分别处以三年以下有期徒刑或者拘役，三年以上十年以下有期徒刑，十年以上有期徒刑，单处或者并处罚金。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员依照前款的规定处罚。有前两款行为，在提起公诉之前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。

【立案标准】

非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当追究刑事责任：

1.个人非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，数额在二十万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在一百万元以上的；

2.个人非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款对象三十人以上的，单位非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款对象一百五十人以上的；

3.个人非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额十万元以上的，单位非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额五十万元以上的；(https://www.daowen.com)

4.造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。

（二）高利转贷罪

以转贷为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下的罚金；违法所得数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下的罚金。

【立案标准】

以转贷牟利为目的的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，涉嫌下列情形之一的，应予以追诉：

1.高利转贷，违法所得数额在十万元以上的；

2.虽未达到上述数额标准，但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上，又高利转贷的。