3.1.5 收付结算设置

收付结算设置包括结算方式、付款条件、开户银行等项目。其中，对银行档案和本单位开户银行的理解与设置较为简单，不再详述。

1.结算方式设置

为了便于管理和提高银行对账的效率，系统提供了设置银行结算方式的功能，用来建立和管理企业在经营活动中所涉及的结算方式。它与财务结算方式一致，如现金结算、支票结算等。

（1）操作步骤

选择“基础设置”→“收付结算”→“结算方式”，进入“结算方式”设置窗口，单击“增加”按钮可进行设置，如图3-10所示。

图3-10 “结算方式”设置窗口

（2）栏目说明

票据管理方式：是为便于出纳对银行结算票据的管理而设置的功能，类似于手工操作中支票登记簿的管理方式。

提示

①结算方式是企业和银行之间款项往来的方式，是企业填制有银行存款科目凭证的输入项之一，也是企业与银行之间对账的依据之一。为方便软件自动对账，企业应当设置全结算方式。(https://www.daowen.com)

②设置每种结算方式的编码时注意要符合编码规则。

2.付款条件设置

在应收应付款项中，应收账款和应付账款在一般情况下需要输入付款条件。付款条件也称现金折扣，是对提前还款的一种优惠。例如，企业销售一批产品，给予客户的信用期限为90天，如10天之内付款现金折扣为5％，30天之内付款现金折扣为2％，60天之内付款现金折扣为1％，90天之内付款现金折扣为0，可以表示为5／10，2／30，1／60，0／90。

（1）操作步骤

选择“基础设置”→“收付结算”→“付款条件”，进入“付款条件”设置窗口，单击“增加”按钮进行设置，如图3-11所示。

（2）栏目说明

1）信用天数：给予客户的信用期限。

2）优惠天数、优惠率：在优惠天数内给予客户的优惠比率。

图3-11 付款条件设置