在2025年的工作中，我们根据总行对内部审计的整体安排，分别在6月和12月开展了全行范围内的内部控制管理风险分析和评估工作。此次评估覆盖了内部控制的五个主要领域——“控制环境”、“风险识别与评估”、“控制程序”、“信息交流与反馈”、“监督与审查”，以全面提升支行的内控合规性与有效性。同时，我们强调该工作要渗透到所有职能部门及每个岗位，确保内部风险控制的及时识别与有效管理。
我们特别将一线营业人员与各层级管理人员作为重点监督对象，聚焦于关键岗位、薄弱环节和重要部门的审计，以确保内部制度的建立和执行情况不打折扣。在此过程中，我们发现了十多项关键岗位存在的风险隐患与薄弱环节，分析了问题的成因，并制定了相应的预防措施，形成完整的书面报告向分行和管理层反馈，督促改进内部控制制度的执行力度。
一、深入开展内部审计调查活动
在审计工作中，我们围绕年度重点工作，选定了两项审计调查项目，分别是《针对支行集中采购管理状况的调查》和《对支行外汇法规及内部控制执行情况的调查》。
在8月开展的集中采购管理调查中，我们发现了一些管理漏洞和流程不规范的现象，并提出了相应的整改建议。11月份对外汇法规执行及内部控制的审计则揭示了支局的优势与不足。尽管该支局在外汇管理方面的制度建设较为健全，并能及时贯彻政策要求，还是发现了一些需改善的地方，我们针对这些问题提出了具体的整改策略，并进行了后续跟踪，确保整改措施的落实，提高了外汇管理的合规性和效率。
经过这一系列审计调查，我们共发现了超过20项违规行为，提出整改意见20条，大部分问题已得到整改并形成调查报告递交给相关负责人。
二、强化审计发现问题的整改跟进
在行长的直接领导下，我们积极组织对自2025年以来审计中发现问题的整改情况进行深入检查，以确保整改措施的落实。
1. 增强领导重视，明确整改责任。我们安排各职能部门强化责任意识，确保制定并落实有效的整改计划，主动识别风险并防止类似问题的再次发生。
2. 细致组织，确保整改效果。我们指派专人与各部门进行深入沟通，整理所有审计项目的整改情况，并要求各部门反馈自查报告和后续整改措施。
3. 明确责任追究，落实整改措施。我们建立了审计整改责任追究机制，对于整改未达标的问题，依据相关责任人及部门领导的确认，采取相应的责任追究和经济处罚措施，以提升整改的有效性。
4. 严格督促，确保整改目标实现。对于未整改到位的问题，我们制定了进一步的整改措施，通过“回头看”活动，确保“整改促完善，整改促提升”的目标得以实现。
三、积极参与市中支的内部审计项目检查
根据中支内审科的安排，我们参与了对泰顺县支行的行政执法检查、对某银行行长履职审计以及中心支局外汇依法行政审计。对于每一个参与项目，我们都始终保持高度的责任感，认真负责，确保审计工作的质量与效率，为后续审计工作积累经验。
通过这一年的努力，我们在提升内部审计工作质量、加强内部控制及风险管理方面都做出了显著的进展。未来，我们将继续坚持问题导向和风险导向，更加全面、深入地推动银行内部审计工作，为实现管理目标和促进行业合规提供有力支持。
在过去的一年里，我在银行担任审计员的岗位上，感受到了责任的重大和工作的挑战。在领导的指导下，借助同事们的支持与协作，我努力践行审计员的职责。我的工作涵盖业务检查、整改通知书的发布以及整改落实情况的监督，确保了银行业务的顺利和安全。我在此总结这个年度的工作经历与思考。
一、注重技能提升，增强专业素养
作为审计员，提升自身素质是非常重要的。我始终坚持将学习放在首位，努力提升专业技能和审计能力。在过去的一年中，通过系统学习相关政策和行业规定，我对银行的核算体系和业务流程有了更深入的理解。同时，我也逐步培养了较强的业务分析能力，对可能出现的问题具有较强的预见性。通过对新知识的吸收与运用，我不仅提升了专业素养，还拓宽了视野，使我在审计分析时更加游刃有余。
二、务实开展审计工作
在日常工作中，我深刻体会到银行发展带来的业务变化及对审计工作的要求与挑战。对比从前，银行运营理念已经逐步转向质量优先，这也促使我在工作中更加注重细节和制度执行。从审计角度来看，我致力于严谨细致地执行工作责任，对各支行及网点的规章制度进行全面检查。我的工作包括对岗位变动、离任审计及合规性检查等多个方面。在每一次检查中，我都保持高度的责任感，详细记录发现的问题并及时提出整改意见，有效提升了内控水平。
三、反思个人短板与成长方向
在反思自己的工作时，我意识到自己在学习上还可以进一步加强。面对新经济形势的快速发展，作为审计员需要保持学习的热情，以便更好地应对各种新情况和挑战。此外，在工作中有时会因压力大而产生松懈情绪，这一点亟待改进。
在未来的工作中，我计划采取以下措施：第一，加强理论与实务的学习，巩固金融业务的基础之余，提升自己的综合素质和分析能力；第二，提升全局观念，改变工作态度，克服消极情绪，以更积极的姿态面对工作，让团队合作得以顺利进行，确保审计工作更高效开展。
总结来说，虽然过去一年在审计岗位上的工作较为顺利，但问题和不足依然存在。在未来的工作中，我将不断提升自我，真正发挥审计员的职能作用，为银行的稳健发展贡献更大的力量。
2025年即将结束，回顾这一年，尽管全球经济环境依然充满挑战，但我们的银行依然展现出强劲的韧性和稳健的增长态势。在复杂的市场背景下取得的积极成果，值得我们认真总结与审视。为了更好地为未来的发展奠定基础，我们需要深入反思今年的工作，提炼出切实可行的经验和教训，以期在新的一年中再创佳绩。
随着金融市场的不断变革，审计部门在此背景下首先进行了内部制度的优化和完善。依据银行业务发展的新要求，我们重新审视并修订了相关的财务管理条例，以确保与现代银行业务相适应。结合我行的实际运营情况，我们构建了更加合理的财务制度框架，为未来的发展提供了坚实保障。以下是我们在审计与财务管理两个方面的工作总结和今后的展望：
一、审计工作的成就与反思
1. 强化审计职能
我们根据行业主管部门的要求，不断增强财务审计工作的体系建设。通过加强财务审计模块，提升审计人员的责任意识，使他们不仅仅是数字的审计者，更是业务发展的支持者和推动者。每周，审计团队会定期走访各分行，深入了解业务动态，为银行管理层提供准确的信息和建议。
2. 积极迎接外部审计
为了配合国家审计署的检查，我们特别针对年末的财务数据进行了全面的盘点与审核，确保每一笔账目都能提供真实、准确的反映。通过我们的努力，审计团队成为管理层决策的重要参考，提升了财务透明度与合规性。
3. 增强团队建设
在保留经验丰富的审计人才的同时，我们今年还引入了多位新成员，以丰富团队的专业知识和实践经验。我们将明确各职位的职责范围，确保每个人都能充分发挥自己的专业优势，从而提升整体审计工作质量。
4. 完善考核机制
为了调动审计人员的积极性，我们制定了详细的岗位责任制考核办法，确保每位员工都明确自己的工作目标与职责。通过激励机制，我们希望能够不断提升团队的士气与工作效率。
二、财务管理的创新与提升
1. 优化财务服务体系
我们始终坚持以“科学、规范、透明、效益”的原则来加强财务管理。今年，我们深化了财务服务意识，致力于为各项业务提供高效的支持，确保资源的最优配置，以提升资金使用效益。
2. 预算管理的强化
在预算管理方面，我们不仅细化了预算编制流程，还提高了预算透明度，使各分行对整体预算有更清晰的了解。此外，我们严格控制预算执行，确保资金使用的严谨性。
3. 财经秩序整顿
为了维护良好的财经秩序，我们对过去一年中的财务自查工作进行了全面的回顾与整改。针对发现的管理漏洞，我们制定了相应的整改措施，以规避未来的风险，为银行的健康发展保驾护航。
4. 资金管理的严格控制
为增强资金使用的安全性，我们从8月起将资金管理中心纳入统一的管理框架，从而在全行范围内实现有效监督。我们同时加强了对经营费用的审核，保障各项业务的正常运营。
综上所述，2025年银行审计与财务管理部门在内部管理、审计合规、预算透明以及资金安全等方面都取得了一定的成效。然而，面对新一年的挑战与机遇，我们仍需加倍努力。希望每位同事都能深刻认识到自身的责任与价值，为2025年银行的蓬勃发展做好充分准备。我们信心满满，期待在未来的征程中，携手并进，再创辉煌！
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