数字货币规制背景

2014年,日本数字货币界发生了一件大事,当时世界上规模最大的比特币交易平台MTGOX公司(被戏称为“门头沟”公司)突然宣布破产,理由是其系统漏洞遭到黑客攻击,平台上85万个比特币不翼而飞(当时1个比特币价值约为575美元,总体市值4.8亿美元)。随后查明,MTGOX公司的自有资金和比特币已不足以兑付客户的预存资金和比特币,同时公司CEO马克·卡普勒斯(Mark Karpeles)亦有侵占的嫌疑。无数数字货币投资者走上街头维权,要求MTGOX公司给出交代。

2015年6月,包括日本在内的七国(G7^[1])峰会在德国如期召开,针对反恐等全球热点问题发表了首脑共同宣言;同月,日本FATF(金融活动作业部会)发表了关于数字货币的指导意见^[2]。“如何对数字货币交易平台进行规制”“如何反数字货币洗钱”,以及“如何打击数字货币为恐怖组织提供资金”等一系列问题被提上各国政府规制的日程。

在这样的背景下,日本金融审议会下设的“关于结算业务高度化的工作组”^[3]开始对具体的实施方案进行可行性分析,主要从三大方面入手。(https://www.daowen.com)

(1)交易平台的规制。决定对从事数字货币与法币交易的从业者进行登录制管理。

(2)对洗钱犯罪及向恐怖主义犯罪提供资金等方面进行规制,在开设个人交易账户时,需要进行身份认证。

(3)从保护平台利用者的角度出发,制定一系列保护交易环境的政策,如平台自有资金与客户资金的分别管理。