适用说明

目前的金融类行业组织主要包括：（1）中国银行业协会。中国银行业协会是经中国人民银行和民政部批准成立，并在民政部登记注册的全国性非营利社会团体，是中国银行业自律组织。2003年中国银监会成立后，中国银行业协会主管单位由中国人民银行变更为中国银监会。（2）中国证券业协会。中国证券业协会是依据《中华人民共和国证券法》和《社会团体登记管理条例》的有关规定设立的证券业自律性组织，属于非营利性社会团体法人，接受中国证监会和国家民政部的业务指导和监督管理。（3）中国期货业协会。中国期货业协会是依据《中华人民共和国证券法》《期货交易管理条例》和《社会团体登记管理条例》的有关规定设立的期货行业自律性组织，属于非营利性社会团体法人，接受中国证监会和国家民政部的业务指导和监督管理。（4）中国证券投资基金业协会。中国证券投资基金业协会是依据《中华人民共和国证券法》《中华人民共和国证券投资基金法》和《社会团体登记管理条例》的有关规定设立的证券投资基金业自律性组织，属于非营利性社会团体法人，接受中国证监会和国家民政部的业务指导和监督管理。（5）中国保险行业协会。中国保险行业协会是经中国保险监督管理委员会审查同意并在国家民政部登记注册的中国保险业的全国性自律组织，是自愿结成的非营利性社会团体法人。（6）中国银行间市场交易商协会。中国银行间市场交易商协会是由市场参与者自愿组成的，包括银行间债券市场、同业拆借市场、外汇市场、票据市场和黄金市场在内的银行间市场的自律组织。其是经国务院、民政部批准成立的全国性非营利性社会团体法人。（7）中国互联网金融协会。中国互联网金融协会是全国性行业自律组织，承担制定互联网金融经营管理规则和行业标准，促进从业机构业务交流和信息共享，建立行业自律惩戒机制等重要职责。(https://www.daowen.com)

地方金融监管工作应充分发挥地方金融组织行业组织自律监管的作用。由于新型金融组织的涌现，势必会面临很多新情况、新问题。行业组织走在行业发展的前沿，决定着行业在本阶段及以后的发展目标。所以，行业组织总是能掌握全面的行业信息，而行业组织的自律性又决定了所掌握的行业信息是否能够得到有效的传播，这样就能够减少因信息不对称而造成的政府的错误性决策。因此，在地方金融监管部门的监管之外，积极发挥行业自律组织的力量，通过自律组织建立相应的规则机制，引导会员单位合规审慎经营，维护良好的市场秩序，能够更好地实现地方金融监管的分工协作，提升监管的有效性，实现协同监管。基于本条规定以及实践中的普遍做法，地方金融监管部门应当鼓励和协助地方金融组织建立行业组织，借此建立地方金融监督管理的行政监管与自律管理相结合的制度，从而使工作机制化和制度化。行业管理和政府监管既有区别又有联系，两者之间存在着相互补充、相互促进的关系。因此，地方金融监督管理部门鼓励地方金融组织建立行业组织。