投资基金的特点

（一）资金募集

向特定机构和个人募资，进行非公开募集。它的销售和赎回都是基金管理人通过私下与投资者协商进行的。另外在投资方式上也是以私募形式进行，绝少涉及公开市场的操作，一般无需披露交易细节。

（二）投资方式

权益性投资方式，绝少涉及债权投资。私募股权基金投资机构也因此对被投资企业的决策管理享有一定的表决权。反映在投资工具上，多采用普通股或者可转让优先股以及可转债的工具形式。

（三）投资期限

一般为5～7年或更长，属中长期投资，多为封闭投资。一般私募股权投资公司持有单个投资的时间是3～5年，然后通过上市或出售公司以变现投资。这种较长的持有期导致投资者投资的流动性较差，因此投资者会要求高于公开市场的回报。

（四）投资理念

私募股权基金投资的最终目的不是为了获得企业的控制权，也不着眼于企业当前的盈亏状况，而是看中企业的领导人能力和企业所拥有的技术优势及市场前景。所以，私募股权基金一般以具有高成长性的企业作为投资对象，基于企业的潜在价值，帮助企业制定发展策略和营销计划，监控财务业绩和经营状况，协助处理企业危机，为企业提供策略、融资、上市和人才方面的咨询和支持。通过投资使企业的基本面得到改善优化，企业的内在价值得到有效的提升。在培育企业几年以后，通过出售给其他投资人或管理层回购等方式实现企业价值的放大和兑现，从而获得高额回报。