对企业经营管理情况进行评价

二、对 企业经营 管理情况进行评价

有些保理商对这方面的工作简单理解为对企业进行回访，跟企业的经营管理人员交流企业的经营情况和未来发展战略，然后在企业管理人员的引导下视察工厂的运作情况，就可以进行总结评价。严格地讲，以上是基本步骤，一定要具体执行；同时最好能辅助以下要点或工作，应该可以得出更接近实际的评估结果。

（一）随机性拜访企业

通常情况下，如果保理商与企业已经建立了业务往来关系，之后保理商的拜会难免会出现企业欢迎领导莅临指导的排场；这可能是客户热情主动，也不排除是保理商人员的蓄意安排。既然是一种刻意的安排，尽管不是造假，也难免多少失真。所以为了评估企业目前的经营管理情况，还是采取突然拜访比较好，只要企业管理层中有人接待即可。

（二）实地考察生产制造和装运情况

实地回访考察厂房生产情况时，除非因为生产安全因素的限制，尽可能不要完全按照企业带领路线进行参观；同时着重考察保理买方的商品生产制造和装运情况，随机与现场人员进行交流，实地了解保理涉及的交易背景情况。

（三）与企业基层人员建立友好关系

借由平时业务上的联系，与企业基层人员建立友好关系。日常多走动、勤攀谈，除了维护发展客户关系外，通常也能从基层人员处获悉一些企业提供的书面材料之外的重要信息，有利于对企业的评估工作。

结合以上要点，实地访谈和考察公司的情况进行评价，重点了解企业经营管理、发展策略和方向是否有变动。例如，重要股东管理层、新产品技术开发、销售模式和赊销政策、金融往来配合对象和金额、同业竞争情况、与保理买方交易的规划等。