新的时代背景下中国参与金融机构社会责任国际立法研究[1]
刘 盛 刘志云[2]
内容摘要：企业对社会责任的承担长期以来都是国际社会关注的重点，而金融机构的社会责任，则因其本身货币资源的调配者之定位和能够从外部推动关联企业承担社会责任的特殊性，在2008年金融危机的洗礼下，成为当前瞩目的焦点。我国参与金融机构社会责任的国际立法，统筹该领域国际国内两个层面的规则，并形成内外发展之联动，不仅是顺应我国经济深度融入世界经济趋势、进一步提升对外开放水平等新的时代背景下的必然选择，也是提高金融机构自身市场竞争力、配合与推进中资企业“走出去”战略的要求，更是协调我国“软实力”和“硬实力”，打造我国良好大国形象的重要组成部分。当前国际社会的金融机构社会责任立法可以包括“国家间立法”和“非国家间立法”（私政府立法）两种类型，前者进展缓慢而后者发展迅速，两者之间呈现出一种相辅相成、互为因果的正相关关系。参与金融机构社会责任国际立法需要政府主体和金融机构主体的共同行动，目前我国政府主体已经开始积极参与该领域规则的实践和构建，而金融机构主体作为一个“理性人”，要将承担社会责任这一外在义务变成自觉行为，就必须要与其商业动机相连接。兴业银行在加入赤道原则之后产生的巨大经济、环境和社会效益无疑为我国金融机构积极参与社会责任国际立法提供了良好的模范效应。在新的时代背景下，我国对金融机构社会责任国际立法应当遵循“国家主体参与”和“金融机构主体参与”的并行路径，而对其具体战略也需要从过去的“积极参与”转变为 “参与规则”和“主导规则”并重。同时，应当与时俱进，注重金融机构社会责任国际立法和国内立法之间的互动协调，构建一个具有强制性的国际立法和国内立法的常态性互动机制。
关键词：企业社会责任；金融机构社会责任；金融机构社会责任国际立法；金融机构社会责任国内立法
目 录
引 言
一、新的时代背景下中国参与金融机构社会责任国际立法的必要性分析
（一）中国参与金融机构社会责任国际立法，是提高金融机构市场竞争力的需要
（二）中国参与金融机构社会责任国际立法，是推进中国企业“走出去”战略的要求
（三）中国参与金融机构社会责任国际立法，是新的时代背景下维护我国大国形象的重要方面
二、金融机构社会责任国际立法的发展状况和中国的参与现状、存在的问题
（一）“国家间立法”层面的金融机构社会责任国际立法的发展状况
（二）“非国家间立法”层面的金融机构社会责任国际立法的发展状况
（三）金融机构社会责任国际立法的“国家间立法”与“私政府立法”的互动(https://www.daowen.com)
（四）中国对金融机构社会责任国际立法的参与以及存在的问题
三、新的时代背景下中国金融机构对社会责任国际立法的践行情况、绩效评估以及优化路径——以兴业银行对赤道原则的参与为例
（一）赤道原则概述
（二）新的时代背景下兴业银行对赤道原则的践行情况
（三）新的时代背景下兴业银行践行赤道原则的绩效分析
（四）新的时代背景下兴业银行践行赤道原则的优化路径
四、新的时代背景下中国对金融机构社会责任国际立法的参与战略和具体路径
（一）新的时代背景下中国对金融机构社会责任国际立法的“国家参与路径+金融机构参与路径”及其共生关系和协同效应
（二）新的时代背景下中国对金融机构社会责任国际立法“国家参与”和“金融机构参与”的并行路径及其实现的互动分析
（三）新的时代背景下中国对金融机构社会责任国际立法从单纯的“积极参与”到“参与规则”和“主导规则”并重的战略转变
五、新的时代背景下中国参与的金融机构社会责任国际立法与国内立法的互动机制
（一）新的时代背景下金融机构社会责任国际立法和国内立法的互动形态分析
（二）新的时代背景下金融机构社会责任国际立法和国内立法的互动效应分析
（三）新的时代背景下金融机构社会责任国际立法与国内立法的互动路径与机制构建
结 语