参考依据

金融科技（Fin Tech）发展规划（2019—2021年）

强化金融科技监管，建立健全监管基本规则体系，加快推进监管基本规则拟订、监测分析和评估工作，探索金融科技创新管理机制，服务金融业综合统计，增强金融监管的专业性、统一性和穿透性。

健全风险监测预警和早期干预机制，合理构建动态风险计量评分体系、制定分级分类风控规则，将智能风控嵌入业务流程，实现可疑交易自动化拦截与风险应急处置，提升风险防控的及时性。

北京市金融突发事件应急预案

3.1风险监测

各金融行业主管（监管）部门负责对本行业（领域）运行情况进行监测，建立健全金融突发事件监测及报告制度。做好预警平台信息、行业部门信息、网格报送信息、群众举报信息、金融机构资金监测信息的收集整理和分析研判，完善线索信息发现、收集、处理、反馈、移交等制度流程，形成工作闭环。对异常数据，违法、违规行为等信息，组织分析研判，对可能造成重大、特别重大金融突发事件的信息，通报市领导小组办公室。(https://www.daowen.com)

结合本市监管实际，综合宏观、中观、微观考量，重点监测本市行政区域内金融机构（持牌金融机构、准金融机构、类金融机构等）及其开展的业务活动和发行的金融产品，以及金融市场和金融市场基础设施等发生金融突发事件的风险隐患。

各金融行业主管（监管）部门，宣传、网信、公安网监等部门及时收集媒体对本市金融突发事件和有关敏感问题的报道，密切跟踪舆情动态，及时向市应急办报告。

对于涉密的重要信息，各单位应遵守相关的规定，做好信息保密工作。

3.2风险评估

各金融行业主管（监管）部门负责监测本行业（领域）各类金融风险发生的可能性、影响程度、应对难度、应对迫切度等，并对可能引发重大、特别重大金融突发事件的风险，编制金融风险评估报告，通报市领导小组办公室。

各金融行业主管（监管）部门之间加强信息沟通。中国人民银行营业管理部、北京银监局、北京保监局、北京证监局、市金融工作局定期评估本系统内的金融风险状况，研判金融风险形势，形成本市金融风险研判报告。