第五章　法律责任

本章概述

本章是对违反本条例法律后果的规定，主要涉及地方金融组织及其相关人员的行政法律责任的规定。法律责任分为民事责任、行政责任、刑事责任。对地方金融组织及其相关人员违法违规行为课以法律责任，是对地方金融活动秩序的维护和法律义务违反的矫正机制，在地方金融监管中占有重要的地位。通过设定法律责任倒逼地方金融组织积极履行法定和约定义务，减少违法违规金融业务行为发生，从而发挥其一般预防功能和惩罚制裁的功能，使被破坏的地方金融管理秩序得以恢复。(https://www.daowen.com)

本章共11条（第四十五条至第五十五条）。本章规定了违反本条法律责任的适用规定，未经许可设立的责任、违反相关报经审批或者备案的责任、违反名称使用字样的责任、违反审慎经营的责任、违反报告义务的责任、违反监管谈话义务的责任、妨碍监管执法的责任以及地方金融组织的董事、监事、高级管理人员等的责任。