上层阶级是一个经济阶级吗？

如果说上层阶级的成员能够承受私立学校的学费、乡村俱乐部的会费，以及高雅社交生活的昂贵开销的话，那么，他们明显似乎应该拥有大量财富的所有权。然而，去确定他们是否比别人拥有更多的财富所有权是一件困难的事情，因为美国国税局（Internal Revenue Service）[22]并不发布与个人有关的信息，而且许多人也并不愿意主动公布与此相关的详细信息。

考虑到美国的财富分配状况，首先需要强调的是，财富和收入的分配是两件不同的事情。财富分配必然涉及到“可销售资产”（marketable assets）的所有权的集中。所谓可销售资产，在大多数研究中指的是除去债务之外的不动产和金融资产（股票、债券、保险、银行存款）。收入的分配则相反，它涉及到各种不同收入层次的个人和家庭每年被支付的工资、股息、利息、租金的比例。在理论上，那些拥有许多财富的人也许或不一定拥有巨额的收入，因为这取决于他们从自己财富中能获得多少回报；但是在现实中，处于财富分配高层的那些人，往往也拥有最高的收入，而这些收入大多数来源于股息和利息。

大量的研究表明，在整个美国历史上，财富的分配一直都是高度集中的。在19世纪，大型港口城市里，1%的上层人口占有了40%—50%的财富。[23]在20世纪的长河中，情况没有多大改变，虽然在“新政”和“二战”之后，这一比例有少许下降；然后在70年代，又有了进一步下降，而这主要归咎于股票价格的下跌。不过，到了80年代晚期，财富的集中程度又几乎恢复到1929年的水平，在1929年，高层1%的人占有了全社会36.3%的财富。到2001年（这也是我们能够获得数据的最近年份），高层1%的人拥有所有可销售资产的33.4%；接下来4%的人占有的份额是26%，再接下来5%的人的份额是12%，再接下来10%的人的份额是13%——这意味着，在美国，20%的人口占有了84%的私人财富。[24]

如果根据财富的类型来划分的话，那么，高层1%的家庭占有了39.7%的金融财富（所有的可销售财富都减去了持有者占有的房产的价值），包括所有私人持有股票的44.1%，金融抵押品的58%，商业产权的57.3%。高层10%的人口拥有90%的股票、债券、信托资产和商业产权，以及大约75%的非家用不动产（nonhome real estate）。关于遗产的数据所传递的信息与此也几乎相同。克利夫兰联储（Federal Reserve Bank of Cleveland）出版的一项研究显示，只有1.6%的美国人接受过10万美元及以上的遗产，另外1.1%的人接受的遗产数在5万到10万之间，而91.9%的人则什么都没有得到。[25](https://www.daowen.com)

既然没有一项关于财富和收入分配的研究包含了个人的姓名，那么，其他类型的研究就不得不去证明，那些拥有财富和高额收入的人，事实上就是上层阶级的成员。这类研究中最详细的一个显示，20世纪之交90%最富有的金融家，以及75%在美国最富有家族榜上出现过的家庭，他们的后裔都赫然在《社交名流录》中。作为对这些结论的补充，另一份研究发现，1900年时90名最富有的人当中，至少一半有后裔在《社交名流录》中出现；而一项针对1960年90位身价在1000万或1000万美元以上的公司经理的研究发现，他们中的74%达到了上层阶级的标准。[26]不过，巨额财富和上层阶级成员资格之间的重叠程度却几乎没有吸引人们去做进一步的研究，因为对大多数社会科学家来说，答案似乎是显而易见的。

这些发现确认了，社会上层阶级是一个以创收性资产的所有权和控制权为基础的经济阶级。但是，它们却没有揭示，上层阶级控制了企业共同体，因为任何一个公司中的股票持有状况都过于分散，以至于一个个体或家族并不能控制它。我们将在第三章中全面处理这一议题。