拟定保理服务方案的原则

经过拜会客户以及后续的交流，当客户有意向合作保理业务的时候，保理商通常会出具一份《保理服务方案建议书》给客户。建议书的格式和内容没有标准化模板，可以自由设计，基本内容包括但不限于：办理的业务品种、买方客户的清单及详细信息、可接受最长的付款期限、融资比例、愿意承担的买方风险额度（如有）、应收账款转让的通知方式、限定回款的方式、办理业务的报价、其他操作条件或要求及建议书的有效期限等。基于建议书涉及内容的现实需要，出具建议书的时点通常是在完成尽职调查工作、经过内部深入讨论之后才会出具，不是简单地按照公司规定的格式填写。这些内容以后会详细讨论。本节的重点不是介绍如何制作《保理服务方案建议书》，而是针对拍板建议书前是否受理业务的申请及办理条件的设置，给予指导性的原则。(https://www.daowen.com)