办理条件设置的原则
《保理服务方案建议书》中涉及的许多内容，要设置合理的操作条件。除了考虑卖方本身的资信条件外（卖方的资信条件主要影响融资额度、融资比例、保理报价等），主要必须从下列几方面着手：
（一）项目背景部分
保理商必须尽可能地进行实地调查，深入了解贸易背景情况，详细查验历史交易记录，尽可能获得比较完整的第一手资料。处理信息应遵循客观公正的原则，如实披露诸如客户办理保理业务的主要目的、买卖双方合作年限、付款记录核查结果、买卖双方是否为关联企业、平均交易量、交易产品特性等信息，以便对交易双方交易的稳定性、履约能力和贸易背景的真实性进行客观评价。这对多项条件的设置具有相当的影响力。
（二）交易流程部分
必须注重了解并核实完整交易流程，避免只是存在“合同—发货—签收—开票—付款”环节的模糊了解。交易流程必须真实反映交易双方之间的下单、生产、出货、开立发票时点、收货验收确认的方式以及付款条件、付款方式等信息，否则对于融资时点、提交单据种类、可接受最长付款条件和回款路径的安排等条件的设置，将没有真实样板可以参照。
（三）其他影响因素
例如，同业的竞争因素会影响受理办理业务的准入、融资额度和比例、报价水平，甚至操作方案的简约化等。保理市场在我国不具有垄断性或寡占性，针对优质客户的争夺是一种残酷的现实，保理商在给客户提供合作方案时，考虑同业竞争的因素（有时还是非理性的竞争）是必然的。但是必须坚持差异化竞争策略，不能流于非理性的价格竞争或不合规地办理业务。此外，由于行业、地域或交易流程的特殊性，保理商也必须在风险可控的原则下，在设计服务方案时，予以个性化的安排。否则，很可能出现实务上操作的困难或花费成本太高，导致业务合作无法继续。
我国地域广大，行业种类众多，国内贸易环境规范性不足，特殊的例子并不少见，在此不详细列举。但某些行业国内贸易存在交易频繁、发票和运输单据张数繁多，如每次办理业务，要求客户动辄提交成百上千张的单据，保理商也对所有单据进行单单审核的操作，基本是不现实的。这时就需要考虑特殊情况，予以个性化设计方案。在这种情况下，保理商一般采取的是：使用电子文档进行批量转让，按照设定规则进行实地抽查核实。设定抽查的参考要素和原则如下。(https://www.daowen.com)
1.抽样笔数
对应单一买方的应收账款转让，超过××笔可以采取抽查原则。介于××～××之间，按照××比例抽查。对应多家买方的应收账款转让，必须加入抽样家数的考虑，如每次抽查样本不得少于××家或总家数的××%。
2.抽样金额
对抽查金额设定不低于总转让金额的××%，同时，设定单笔发票最高限额（如金额达到总转让金额的××%及以上），则该笔发票必须进行抽查。
3.抽样人员
保理商必须亲自选定公司员工执行抽样，抽查方式可以先由客户提供转让文件清单，再由指定人员从中随机分散式抽取样本，并由客户提供样本的全套转让文件以供查验。绝对不能由客户自行选定抽样样本，以防造假骗贷。
4.抽样结果
抽样结果具有一票否决权。也就是说，如果个别抽查样本被判定不真实或有瑕疵，不宜办理保理业务，则该批量的转让账款将全部无法办理。