第十章　新股民不得不学的解套秘籍

在股市中有这样一句话：如果你会下套，那么你就是一个合格的猎人；如果你会解套，那么你就是一个合格的炒股人。从这句话中不难看出，要想在股市中赚钱，只学会如何买卖是不够的，还要学会如何解套。

一、解套四法

进入股市的投资者几乎都被套牢过，这是一个人人不愿提起，但又无法回避的问题。它是每个投资者迈向成熟的一道必经门槛。作为新股民，要勇敢地面对被套这个现实，并找出最合适的解决方案。

（一）换股解套法

炒股不慎被套牢时，为了挽回经济损失，就要千方百计地解套，而换股解套就是众多解套方法中比较常用的一种。所谓换股解套就是当你认为自己手中的股票没有获利的机会或者获利机会非常小时，可以换另外一种价格差不多但是有比较大的上涨机会的股票，用更换后的股票所得的利润来弥补之前股票被套而带来的亏损。

2013年11月，顺荣股份8（股票代码：002555）传出重组的消息。此后，股价开始上涨，当2014年3月重组消息确认后，股价涨势停止，期间涨幅达65.9%。如果股民能够抓住时机将手中弱势股更换为该股，那么就有可能扭亏为盈（图10-1）。

换股解套最怕的是越换越差。因此，使用换股解套的方法时一定要有一个正确的思路。以下四种思路可作为参考。

1.准确地判断市场的整体趋势和发展方向

在判断股票的行情走势时，要结合市场的整体趋势和发展方向，不要盲目地认为当时上涨的股票在短期内就会一直上涨。一定要关注股市中的热点轮换和分化现象。在市场趋势等因素确认后，想要更换的股票进入到该股股价的底部区域时，才开始使用换股策略。即使手持股在下跌趋势中，也不要急于换股，应该先割肉止损，等到更换股的指数稳定后再进行换股也不迟。

2.换股不宜过于频繁

换股解套的方法贵在用的时机准确，而不在于次数多，如果换股过于频繁，即使是对市场的整体趋势和发展方向把握准确，也会增加交易税，提高了交易成本，间接减少了获利。因此在使用换股解套的方法时，应该找准时机，争取一次性成功才好。

3.换强不换弱

在使用换股解套的方法时，一定要注意个股的本质，而不要关注其表象。有些个股因为有庄家的介入，可能会形成短时的强股假象，这种假象过后该股很可能就会变成弱股。因此，在选择更换的股票时，要注意其是否是社会主流热点板块的个股，是否处在低价区，是否能在大盘强势整理期间保持缩量抗跌等关键点。只有这样挑选的股票替换手持弱股后，才能跑赢大盘指数，获得较大的收益。

4.更换题材股

炒股经常会炒题材，当一些朦胧的炒作材料出现时，如果能被大众接受、认同，那么不管这个材料是否准确都有可能会使股价上涨。但是一旦题材过后，股价的涨势也就到头了。所以在选择更换的股票时，一定要选择具有潜在题材的股票，不必选择利好消息已经兑现的个股。

（二）止损解套法

所谓的止损解套就是当手中持有的某只股票出现亏损并达到了止损位置时，应该及时清仓出局，避免出现更大的经济损失。

有些股民——特别是新股民，投资只有盈利和亏损两种评定的标准，事实上这种惯性思维是错误的。在必要时能够及时止损也是一种投资行为，其目的就是为了能够及时挽回资金损失，以便于投资其他的个股，从而达到获利的目的。如果没有及时止损，就没有足够的资金进行其他个股的投资。

在某种程度上可以说炒股与赌博有相似的地方，它们都存在一定的风险。但是炒股和赌博也有着本质的区别，这种区别就在于炒股可以通过控制损失和风险波动的范围来获益，一次错误的赌博带来的可能是致命的后果，但是一次错误的股市投资，如果能及时止损，那么就还有可能打一场翻身仗。

股市中有一条“鳄鱼法则”，充分地说明了止损的重要性。“鳄鱼法则”说的是：当有一条鳄鱼咬住了你的脚的时候，如果你用手去帮助脚摆脱鳄鱼，那么这条鳄鱼还会咬住你的手。越是挣扎，被咬住的地方就越多。因此，当鳄鱼咬住你的脚的时候，最适合的做法是牺牲一只脚。在股市中，这条“鳄鱼法则”所要表达的意思就是：当你发现自己的交易背离市场的方向时，要立即止损，不要抱有侥幸心理去尝试挣扎。这条“鳄鱼法则”要求牺牲一只脚来挽救生命，它听起来是残酷的，但是股市就是这样不相信眼泪。

如果能够熟练应用止损解套的方法，就相当于为自己设置了一道保险，保证自己不会一亏到底。毕竟，留得青山在就不怕没柴烧。

在止损解套法里止损位的设置至关重要，那么止损位应该怎样设置呢？在这里提供平衡点止损法供股民参考。

平衡点止损法即在建仓后设立一个第一止损位，第一止损位适合设置在建仓价格5%左右的价位。买入后如果股价上涨，那么就将止损位移至建仓价，这是该股的盈利平衡点位置，即平衡点止损位。依照此法，通过依次建立就能勾画出一个整体的止损系统，这样就可以随时盈利套现。当平衡点止损系统建立好以后，下一步就是选准时机清仓套现了。

在使用平衡点止损法时需要注意，止损位要随着股价的上涨来调整位置。举个例子来说，比如一只股票的买进价格是10元，那么第一止损位应该建立在9.5元左右的位置。如果买入后股价在下跌，那么就应该在下跌到9.5元的时候止损出场。如果股价上涨，那么平衡止损点就设置在10元左右的位置，股票跌破时就可以清仓出场了。如果买入后股价一直在上涨，那么止损位也要相应提高。比如，股价上涨到了20元，止损位就应该相应提升到18.8元。

止损解套的优点在于它的效率非常高，往往能够做到一步到位。这种优点也决定了这个方法比较适用于追涨、投机性买入股价在高位的股票并且建立满仓被深套的情况。但是没有一种方法是完美无缺的，即便是止损解套也存在一定做空的风险。

止损解套法虽然比较实用也比较简单，但是它不是万能的，当出现如下的情况时，是不适合运用止损解套法的：

（1）历史低价区不适宜止损。如果上市公司的基本面没有发生显著的变化，那么在该公司的历史低价区是不适宜用止损解套法的。

（2）如果个股在上涨途中，那么不适宜止损。一只股票在上涨的过程中下跌，很可能是上涨过程中的调整阶段，如果在这时止损，就很可能会错失机会，把手持股票在一个相对较低的价位抛出，得不偿失。

（3）从高位下跌但是不放量的个股也不宜止损。庄家在出货之前往往要经历震仓或者洗盘的过程，虽然当时看上去好像是被套住了，但是如果是无量下跌的话，应该再耐心等一等，这很可能是庄家要出货了。一般情况下，庄家是不会将股价调整到一个亏损的位置出货的，所以当调整过后，股价很可能还会再次上涨。

（三）补仓解套法

股市不可能永远都是牛市，也不可能永远都是熊市。牛市是被大众所喜爱的，熊市则相反，但在熊市中一只股票也有行情反弹的时期，如果在买入一只股票时错过最佳时间点或者行情转为熊市行情时，就可以采取补仓平摊成本的方法来解套。随着股价的下跌，你可以在买入价的下方补仓，从而降低手中持股的成本，在反弹行情到来时，择机一举抛出。

补仓是一种比较被动的解套方法，但在一些特殊情况中，补仓解套是个实用的方法。补仓解套运用时最重要的是掌握时机，但处于以下几种时机时不可补仓：

1.在大盘处于下跌过程中绝不补仓

大盘如果处于下跌趋势，那么很少有个股能够摆脱相同的命运。补仓的最佳时期是在熊市末期，大盘处于相对低位或者走出反转趋势时。这时候的大盘一般具有上涨的潜力，能够继续下跌的空间也比较小。

2.大盘处于下跌反弹过程中绝不补仓

在整体趋势是下跌状态的股市中，如果出现反弹现象，那么很可能是多头最后的困兽之斗，股市还会出现下跌的行情，因此在这种情况下不应该选择补仓，而是应该选择继续观望，等到熊市的末期到来。

3.熊市初期绝不补仓

熊市中坚决不要补仓，因为熊市的下跌幅度是不能预测的，随着下跌幅度的增大，就很可能出现越补套得越深的情况。但是如何能判断出熊市和牛市呢？

有一个很简单的办法：如果股价比买入价低5%左右，那么就不用补仓，随便在一次反弹期间抛出就能解套；如果股价比买入价低20%～30%以上，那么可以考虑补仓了，这是因为后市的下跌空间也有一定限制。

除了上述几点不可补仓时机以外，股民还应该知道，补仓最忌讳分段、逐级地进行。多数股民的初始炒股资金都有限，分段、逐级的补仓会使平摊次数变多，有限的资金无法承受多次平摊。从补仓的性质来说，补仓是弥补前一次错误的行为，而不是造成第二次错误行为的借口。

（四）捂股解套法

被套牢并不意味投资失败。只要股票还在手中，翻盘的希望总是存在的。特别是手里持的是绩优股，并且市场的投资环境并没有恶化，那么被套的股票还是有较大的上涨概率。因此，完全没有必要因为一时套牢就恐慌抛出。不如继续持股，静观事态的发展，最后也有可能会反亏为盈。这种方法就是捂股解套法。

一般来说，捂股解套法一般用在牛市期间或者是熊市的末期。捂股解套法的核心应用原理就是价格围绕价值波动，这种原理也就决定了捂股解套法适用于绩优成长股。

捂股解套法具有不增加资金投入、操作没有过大难度、耗费精力比较少的优点。当然这种方法也像其他方法一样，具有一定的缺点。由于捂股解套需要持股，因此股民手中大量的资金不能流动，遇到其他更好的机会时也是有心无力，甚至可能会遇到长期持股也没法解套的情况。当遇到长期持股也无法解套时，就只能选择割肉清仓了。

股民在运用捂股解套法进行解套时，应该注意以下几点：

（1）捂股解套法适用于熊市末期。这时的股价基本跌到了底部区域，股民将股票恐慌性抛出只能带来更多的亏损，所以应该持股观望。

（2）捂优不捂差。许多本来被深套的绩优股由于有良好的基本面支持，在熊市转牛市时往往能成为领跑股，大幅上涨，这种情况下解套就会变得很轻松。

（3）捂低不捂高。被捂的股票价格必须要在底部，否则在捂股的过程中股价还会下跌。如果所捂股票股价比较高，那么就应该采取止损解套法等方法解套。

（4）分清买入的性质。分清套牢的股票是投机性买入还是投资性买入。如果是根据上市公司的基本情况，从投资的角度买入的股票，那么就不必关心股价一时的跌涨起伏。

在使用捂股解套法时，一定要注意使用的时机和个股所在的大环境，必要时要及时更换解套方法，避免自己陷入越套越牢、越套越深的境地。

二、解套不如防套

在风云变幻的股市中，解套要学，因为无人能避免被套。防套也要学，虽然新股民朋友学了不能百分之百保证不被套，但是至少能减少其被套的次数与资金量。

如何防止被套呢？

（一）做好购买计划

入市之前，股民必须要有一个详细的购买计划，买多少股，要投入多少钱。如果只是盲目地买股，那么很可能会把股市变成吸钱的“无底洞”。

（二）保持合理的仓位结构

适当地分散投资，并保持合理的仓位结构，这样可以大大地降低炒股的风险。新股民还可以考虑单一持股，一旦该股趋势不好就能及时地撤出，即“船小好掉头”，小仓或少仓才更容易运作。但如果仓位太重，即便是单一持股也不好掉头。

（三）做好止损计划

止损计划是股市中的“救生圈”，很多股民最后血本无归，就是因为没有提前做好止损计划，导致损失进一步扩大。

（四）学会舍弃

舍得舍得，有舍才有得。不要把一些弱势股紧紧地攥在手里，总是幻想还有翻身的机会。正确的做法是，碰到弱势股就应该及时舍弃，只有这样才能有更充分的资金进行其他投资。

（五）谨慎对待放量

在股市中成交量是一个很重要的指标，股票的下跌其实并不可怕，可怕的是股价下跌的同时成交量也在增加，那么就可能是庄家在出货。因此，对于成交量的变化需要投入更多的注意力。

（六）不可贪婪

明明已经赚了不少了，但为了赚更多而舍不得获利结束。结果行情急转向下，这时本来还有机会小赚出局，或者持平出局，但因为心理不平衡而犹豫纠结，结果让时机一误再误，直至深套。

（七）不可刻意追逐暴利

有一些股民喜欢追逐暴利，这样往往让人无法保持清醒的头脑，最后让事态发展到不可收拾的地步。新股民尤其要注意这一点，在股市中一定要保证有一颗始终清醒的头脑。

三、防不胜防的多头圈套

在炒股时一定要注意防范多头设下出货圈套，如果中了多头设下的圈套就很可能会被牢牢套在高位。

所谓多头设下圈套是指主力利用资金、技术、信息的优势，操纵股价和大盘走势，使盘面呈现一种做多的态势，这样就会吸引散户的关注，促使大量的游散资金注入其中。主力一旦出货，那么跟风的散户都会被套牢。这种主力设圈套的情形有时也会发生在低价位的区域。只要主力有利可图，那么在任意价格区域都可能会发生这种情形，叫人防不胜防。

（一）小心连续的几根大阳线

多头设下圈套呈现在K线图上往往都是连续的几根大阳线，刺穿各种阻力位和长期套牢的密集区，有时也会伴随向上跳空的缺口。这样的图像一般都会吸引投资者的目光，加之主力再利用宣传、散播小道消息、请股评传播好消息等手段，营造过多的氛围。根据股市历史来看，这样的行为非常多，是主力的一种惯用伎俩，因此当新股民朋友遇到这类情况时，一定要提高警惕，做到不轻易跟风，否则很容易中了多头设下的圈套。

（二）注意成交量上体现的特征

多头设下圈套后往往在成交量上体现的特征比较明显。随着股价的上涨，成交量也会上涨，并且有放量的现象。有时盘面上也会出现巨量大阳走势，成交量被巨额放大，没有经验或者被贪念蒙蔽双眼的股民就会认为这是主力正在建仓。往往主力营造出这样的假象后就会有散户跟进，等资金量达到一定的程度，主力就能轻松出货，而跟进的人则是被牢牢套在其中。

（三）了解宏观经济形势和政策颁布情况

想要识别是否是多头设下的圈套，还要了解宏观经济形势和政策颁布情况，从根源上判断有没有实质性的利好。如果在经济形势和政策上都没有实质性的利好，就很可能是多头设下的圈套，稍有不慎就很容易被套住。

2014年4月3日～9日期间，瑞茂通（股票代码：600180）出现了股价大幅上涨，连续跳空的现象，随后成交量又大幅度增加，明显属于多头的出货圈套，此后股价一路狂泻，将高位入货的股民牢牢套住，解套无期（图10-2）。

多头下套多是利用股民的贪婪和跟风心理，如果股民朋友不盲目跟风，不被贪婪蒙蔽双眼的话，就能很好地应对多头设下的圈套。股民朋友在遇到类似的情况时要提高警惕，谨慎行事，即使因为犹豫不决而错失了一次机会，也能增加实战经验，使以后的炒股之路越走越顺。如果一时贪念上头，不但会遭受经济损失，还会打击到自己的自信心。

[1]南洋科技于2018年12月更名为航天彩虹。

[2]宝硕股份于2018年更名为华创阳安。

[3]美好集团于2016年10月更名为美好置业。

[4]九龙山于2016年更名为海航创新，现股票简称*ST海创。

[5]中安消于2018年更名为中安科，现股票简称ST中安。

[6]雷鸣科化2018年更名为淮北矿业。

[7]胜利精密，现简称为：*ST胜利。

[8]顺荣股份于2015年2月更名为顺荣三七，2016年1月更名为三七互娱。