《民法典时代供应链金融疑难法律问题全解》简介
《民法典时代供应链金融疑难法律问题全解》这本书是由康欣创作的,《民法典时代供应链金融疑难法律问题全解》共有69章节
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专家荐语一
康欣是我教授的2009级民商法学硕士，在北大法学院硕士毕业之后，又读博继续深造。在顺利完成博士学业后，基于兴趣，她成为了一名在京执业的律师。 在她毕业后，我和她...
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专家荐语二
康欣是我教授的2011级博士，在博士毕业之前，她在律所实习工作，毕业之后，还是选择继续从事律师工作。我也一直在关注她的动态，给我印象最深的是，在工作之余，她一直...
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前言
一、何谓供应链金融？ 早在2008年，《中国银监会关于银行业金融机构支持服务业加快发展的指导意见》第九条就指出：“银行业金融机构应当根据现代服务业企业轻资产、重...
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目录
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第一章 采购阶段的保兑仓融资
“保兑仓”交易属于买方向卖方支付预付款的一种融资模式，是在上游核心企业（销货方）承诺回购的前提下，中小企业（购货方）以金融机构指定仓库的既定仓单向金融机构申请质...
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一、无真实贸易背景的保兑仓交易应认定为借款和担保合同关系！
阅读提示：保兑仓交易中，银行开具以卖方为收款人的银行承兑汇票，买方将汇票作为货款交付给卖方。若没有真实贸易背景，卖方一般会主张其只是一个名义上被委托的收款人，买...
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二、买方向卖方提供的反担保的主债权如何认定？
阅读提示：保兑仓交易作为一种新型融资担保方式，其基本交易模式是银行向买方签发以卖方为收款人的银行承兑汇票，买方将银行承兑汇票交付卖方作为货款，卖方受银行委托保管...
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三、卖方向买方发货以收到银行的发货指示为条件！
阅读提示：保兑仓交易中，由银行控制货权，卖方受银行委托监管货物（三方保兑仓业务模式），并依照银行指示向买方发货。但实务中，不乏卖方在未收到银行的提货通知的情况下...
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四、当事人实际履行与保兑仓协议约定不符，卖方还须担保吗？
阅读提示：三方在实际的保兑仓交易中，未严格遵守保兑仓协议中规定的流程和手续的情况时有发生。例如，汇票交接的实际履行与协议约定的流程不符，此时，卖方为避免承担差额...
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五、卖方向买方转让银行授信额度，卖方的担保人是否为买方担保？
阅读提示：在保兑仓交易中，作为核心企业的卖方一般会和银行有综合授信安排，并可在此综合授信额度下将自己的授信额度授权给买方，和银行签订三方保兑仓协议，并由银行和买...
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六、保兑仓框架协议与各个专项协议之间的关系及合并审理规则
阅读提示：保兑仓交易中往往涉及多方法律关系，且当事人之间也会签订各种不同的协议，比如三方保兑仓协议、综合授信协议、银行承兑汇票承兑协议等，如果当事人对不同的相对...
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七、银行在保兑仓交易中的注意义务与损失自负规则
阅读提示：在保兑仓交易中，银行往往认为己方提供的仅是开票、结算等传统金融服务，并不介入买卖合同关系中。那么，银行对于作为基础关系的买卖合同是否具有一定的监督协助...
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八、银行请求买方和卖方履行义务是否存在顺序要求？
阅读提示：在三方保兑仓协议中一般都会约定卖方的差额退款义务和买方补足保证金/清偿借款义务，当汇票到期发生银行垫款后，银行请求买方和卖方履行义务是否存在顺序要求？...
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九、卖方承担回购责任后是否享有对买方的追偿权？
阅读提示：在卖方、买方、银行的三方保兑仓交易模式中，汇票到期后，卖方通常以回购或差额退款形式向银行承担汇票承兑数额与买方缴付保证金数额之间的差额，责任承担后，卖...
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十、无真实贸易背景的银行承兑汇票是否应该继续兑付？
阅读提示：保兑仓业务中，在买方缴存一定比例的保证金、卖方承诺差额退款义务，以及其他第三方承担保证责任的情况下，银行将开具以卖方为收款人的银行承兑汇票，以银行信用...
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十一、伪造托盘企业印章截取货物的，托盘企业的损失如何救济？
阅读提示：托盘贸易属于保兑仓业务的一个变种，仅是将作为资金方的银行由其他非银行企业替代。虽然托盘贸易的合法性一直受到质疑，但是，在司法实务中，只要认定托盘企业没...
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十二、保兑仓交易中骗取票据承兑罪的行为及罪刑认定
阅读提示：2006年6月29日实施的《刑法修正案（六）》新规定了一项罪名“骗取票据承兑罪”，该罪不以非法占有为目的，只要给银行机构带来损失、数额较大即可。在保兑...
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十三、保兑仓交易国企人员滥用职权犯罪是如何实现的？
阅读提示：国有公司、企业的工作人员，由于严重不负责任或者滥用职权，造成国有公司、企业破产或者严重损失，致使国家利益遭受重大损失的，构成国有公司、企业人员滥用职权...
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十四、保兑仓交易中的两种典型刑事违法手段行为
阅读提示：以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，构成骗取贷款、票据承兑、金融...
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十五、保兑仓交易特大票据诈骗案的诈骗方式及罪刑认定
阅读提示：违法行为人骗取贷款、票据承兑、金融票证的欺骗行为与票据诈骗罪的行为方式并没有绝对的界限，比如都存在伪造卖方印章、虚构购销合同、提供虚假财务资料等欺骗方...
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十六、保兑仓交易中行为人如何实施了特大合同诈骗案？
阅读提示：在保兑仓交易中，违法行为人实施票据诈骗和合同诈骗在主观方面都是以非法占有为目的，而且两项罪名的行为方式也可能存在重合，比如违法行为人在一开始均不具有履...
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十七、保兑仓交易涉嫌刑事犯罪时，民事案件是否应中止审理？
阅读提示：保兑仓交易中涉刑案件多发，不可避免会产生刑民交叉时民事程序是否中止的问题，不同主体基于各自的利益和立场，会有不同的意见主张，那么，法院对此一般是如何处...
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第二章 生产阶段的存货融资
存货融资是融资企业或出质人以其自有货物作为质押物从银行融资。由于动产（主要是原材料、产成品）的物流跟踪、仓储监管、抵质押手续办理、价格监控乃至变现清偿等方面都存...
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一、质物真实性存疑且质物监管人未尽妥善保管义务的，应担何责？
阅读提示：质押监管法律关系中，质物监管人往往与出质人、债权人签订《动产质押监管合作协议》，债权人委托监管人监管出质人交付的质物，但事后发现所谓的质物实际上并不存...
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二、质物自始不存在，金融机构的损失由谁承担？
阅读提示：存货融资属于动产质押，在交付质物、转移占有之后，质权始设立。在存货融资实务操作中，通常由出质人、金融机构、物流仓储公司三方签订一份质物监管协议，由物流...
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三、质权有效设立，质物监管人的失职行为与其补充赔偿责任
阅读提示：存货融资业务指基于金融机构委托第三方物流监管企业对借款人合法拥有的储备物、存货或交易应收的商品进行监管，以商品价值作为首要还款保障，为借款人提供的结构...
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四、金融机构善意取得质权要符合哪些条件？
阅读提示：在存货融资业务中，不同所有权人的存货可能集中存放于一个仓储公司的仓库内，表面上占有存货的仓储公司有很大可能都不是存货的所有权人，或者基于所有权保留的约...
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五、存货融资中的虚假出质与重复质押问题
阅读提示：供应链金融业务中最大的风险就是事后发现担保标的物虚假，比如应收账款融资中虚构应收账款、存货融资中虚构库存。另一风险就是用同一标的物多次融资，如应收账款...
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六、存货质押中刑民交叉案件的审理程序和合同效力认定
阅读提示：存货融资业务中的经济犯罪问题极为多发，不同主体基于不同的立场和利益诉求，有的会主张民事案件不受经济犯罪行为的影响，应该继续审理，而有的则会主张，应该驳...
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七、输出监管模式中质权设立所需的交付条件
阅读提示：如前述文章所述，在存货融资业务中，很多情况下，质物仍存放于出质人享有所有权或使用权的厂区、仓库、场地内，由质权人租用该场地并委托监管人到租用场地对质物...