理财经理、客户经理怎样规划自己的职业生涯
回顾自己的职业生涯，刚刚参加工作的情景仿佛还在昨日，如今已是到快退休的年龄。刚刚进银行的时候，师傅和我说，读万卷书，不如行万里路。后来，参加工作时间长了，师傅又说，行万里路，不如阅人无数。再后来，我明白了一个更深刻的道理：阅人无数，不如师傅指路。
转眼自己也成了别人眼中的师傅。由于工作关系，这些年经常到系统内的各个分行去做内训，我也常会把自己的经验教训讲给大家听。好多学员说，老师讲的业务内容对我们有一定启发，但是老师讲的工作敬业精神和职业生涯规划方面的案例，却让大家很受启发。每个人性格不同，在银行内确实应该选择更适合自己的工作方向。
我们把理财经理和客户经理暂且分为业绩型、沟通型和专业型三种，这三种人分别该走哪个职业生涯的路线，怎样做才能让自己的未来更好呢？
业绩型职业路线：理财经理→客户部经理→行助
业绩型员工的特点是销售能力强，客户维护能力强，工作上有较强的争先意识。这种类型的理财经理、客户经理就适合把业绩做好。理财经理行不行，没有业绩等于零。很多银行特别是股份制银行在员工晋升时往往很注重业绩，这种类型的员工平时在自己上业绩的同时，要多起“传帮带”作用，多为领导出谋划策，同时对于上级的部署能够做到冲锋在前。
除此以外，业绩型员工大局观再强一点，责任心再强一点，客户部经理岗位竞聘的时候就占优势了。竞聘上客户部经理岗位之后，学会吃亏在前，享受在后，别和员工争利，并且利用自己的聪明才智，把整个团队业绩带动起来。行内的各种活动多参加，在分行内提高自己管理和业绩的知名度，等有了合适的机会竞聘行长助理岗位就是水到渠成的事情了。
沟通型职业路线：理财经理→分行管理岗→总助
沟通型员工的特点是性格外向，胸怀宽广，能写会说，乐于助人，多数人在大学期间做过学生会干部，朋友多，爱交往，善于处理同事以及与上级的关系。
如果您具备这几种特质，那就是沟通型的人才。上级行机关，经常要从一线选拔人才，而上级行选拔员工更看重的往往不是业绩，而是沟通能力。因为机关更需要“会来事儿”的员工，用起来顺手，办事能让各方面满意。
这样的员工要想展示自己，要多参加分行的演讲比赛、专业知识比赛以及年会演出等；支行有需要跑分行的活儿要多去，混个脸熟，同时和机关同事打交道也是学习的机会。去分行机关一般三条路，一个是通过业务知识竞赛、演讲等展示的机会给领导留下好印象；二是人缘好，有人向领导推荐；三是分行的竞聘机会。这三条很难说哪条是捷径，我的建议是条条大路通罗马，你永远不知道哪块云彩会下雨。
从一线到了分行管理岗之后，要注意多为一线解决实际问题，不要推诿扯皮。好多同事往往一到机关，刚开始还行，但慢慢的，身上或多或少有了“衙门气”，这是机关管理岗同事的大忌。
既然自己是沟通型的人，在和上级领导处理好关系、和同事谦逊相处以及多给同事帮忙的同时，始终要坚定为一线服务的意识。金杯银杯不如一线员工的口碑。有了好的群众基础，当好多支行行长主动找你谈，挖你到他们支行当行长助理的时候，你晋升的机会就快来了。有些机会，根本就不是自己争取来的，而是大家都抢着挖你，把你捧起来的。
专业型职业路线：理财经理→贵宾理财主任→行助
有的同事说，我业绩一般，又不是特别善于沟通，性格偏内向。严格意义上说，这都不是缺点，上帝在给你关上一扇窗的时候，一定给你打开了一扇门。这种类型的员工往往能坐得住，能够静下心来去研究某件事情，适合走专业型路线。
专业路线听起来有点太宽泛，有点老虎吃天无从下口的感觉。做理财经理或零售客户经理，基本的证书是要有的：AFP、基金从业资格证、证券从业资格证。然后，找一个自己喜欢的专业内容把它研究到极致。学习很枯燥，要耐得住寂寞，要想人前显贵，就得背后受罪。
极致到什么程度呢？比如在整个分行，一说到开放式基金，大家就想到你，这就是做到了极致，做出了品牌。在银行，想做到样样通的全才是很难的，把某个小的门类研究透就很好了。
专业的最高境界不是自己懂，而是要把自己的知识宣传出去。比如，自己注册个公众号、抖音、视频号等，通过文章和视频的方式进行传播；行内行外各种理财大赛一定要积极参加，因为获奖并不是像你想象的那样难。
有专业，还要会吆喝才是这类员工规划自己的必备模式。专业型的人往往做单纯的管理可能会有一定缺陷，但是竞聘专业性强的管理岗位可能就具备优势，因此专业型理财经理和客户经理的第一目标就是贵宾室理财主任。等经过几年的历练，专业和管理都上升到一个较高水平的时候，行长助理就靠资历和能力了。做时间的朋友，是金子总会发光。
至于判断自己是3个类型中哪种员工，可以自己分析，也可以问问身边比较熟悉的同事。其实这3种类型，不是分的特别清楚，你中有我，我中有你。但是无论是哪个类型，都离不开自己的努力。
事实证明：你不努力，一切都跟你没有关系！