招行和平安在过程管理和督导上的特色及借鉴
第一，招行和平安非常注重运用员工智慧
招行有个专门收集员工意见的论坛，叫“蛋壳吐槽专区”，任何员工都可以匿名在上面提意见和吐槽，系统进行了加密设置，谁也查不出是谁发的、哪个分行发的，为的是能够让大家畅所欲言。比如，招行APP推出以后，好多员工反映不好用，于是总行发动大家挑毛病，吐槽，并且明确要求大家挑刺的时候，不要只和同业银行比，要和拼多多、淘宝等互联网公司比，结果收到了很好的效果，招行APP在近乎苛刻的挑刺中不断完善，成为银行最好的APP之一。
另外，去年很多一线员工反映电话销售的数量、时长等要求过于死板，占用一线员工大量精力，效果不好，于是招行今年对电话营销等过程管理开始“减负”。很多银行的吐槽论坛只是形式，前脚提完意见，后脚就知道哪个分行提的，导致了没有人敢说真话，因此招行这个真征求意见、真听取意见、真整改意见的做法值得多数银行学习。(https://www.daowen.com)
第二，管理督导不是简单下指标，而是教方法，多赋能
招商银行在指标下达上，也和很多银行一样，任务一年比一年重。比如，2021年一季度的零售各项指标是完成全年任务一半，最终他们顺利完成了。这里面与下任务的科学性和合理性有关系，更多的则是对一线完成指标的赋能和服务。
在业绩的督导和过程管理上，招行、平安除了科学考核督导之外，各主管部门不是简单讲下任务、发通报，而首先做的是跟上培训辅导，培训除了外部讲师之外，两家银行都非常重视内训师队伍的建设，即投资顾问团队发挥了很大的作用。另外，在礼品的配置上，两家银行均通过线上给一线提供了强有力的增值服务支持。
第三，高度重视防流失
招行对客户流失的考核近乎苛刻，比如某分行规定，流失一个金葵花客户扣罚奖励500元，有的员工每月单此一项被扣6000多元，因此在招行有句话叫“防抢防盗防流失”。当然，招行在防流失上，除了奖罚之外，更多的是利用系统对资金流失、降级进行预警监测，通过配置专属挽回产品或挽留的增值服务，以及行长联动挽留机制，确保了招行客户流失率位居银行业较低水平。结论：招行AUM不是涨得好，而是流失管控得好。
第四，考核一切都用二维码
在招行和平安，一个理财经理有十多个二维码，客户办理业务只要扫码就能准确地把业绩统计到员工名下，其中有客户转二维码、手机银行等小指标二维码、信用卡二维码、产品销售二维码等。在平安银行，就连理财经理通过朋友圈发的海报，都是通过口袋银行自动生成，客户扫码既能方便地办理业务，又能自动统计到客户经理名下。但好多银行还在用推荐人代码，让客户体验感不好，效率也低下。
第五，平安更注重对员工的培训
在对员工的培训上，保险公司要比银行强很多倍，而平安银行是保险出身，所以整个平安银行销售文化很简单：紧跟听话执行照做出活，看似寥寥八个字，平安上下能够贯彻得淋漓尽致确实不容易。