我是怎样一年卖6000万期交保险的
2026年01月15日
我是怎样一年卖6000万期交
保险的
资管新规出台之后，我抓住有利时机，真正站在客户立场上，不是简单地向他们兜售产品，而是根据他们的资产情况做配置，最终赢得了客户的信任。年初以来，我销售期交保险6000万元，名列全总行第一名。我的主要体会有以下几点：
第一步：树立信心
有时候，大家总觉得保险很难卖，从自己心里抵触的话，一定会找出很多理由：时间太长了，收益太低了，客户认为保险都是骗人等等，但是时过境迁，过去可能很多客户有这样的思维，而现在老百姓对保险的接受程度有了很大的转变。破山中贼易，破心中贼难。因此，我们一定要克服自己的畏难情绪，积极投身到复杂产品的销售中。
第二步：选准客户很关键
我们的客户，哪些客户适合年金保险呢？那我觉得最重要的客群就是中高净值客户，首先账户里面有活期资金，这是首要条件。其次，年龄最好在35岁到65岁之间，这个年龄段相对容易接受保险。另外，过去买过国债，买过保险的客户就更容易成交一些。
第三步：邀约来行讲技巧
我觉得要想提高成功率，就要事前做准备，把名单筛选好。一个人如果要完成100万元指标的话，那至少要给自己筛选出20个相对熟悉的老客户，我给他们打电话一般是先从聊家常开始，经过初步了解，之后我再邀约10个左右的客户来进行具体面谈。
第四步：用好配置的理念
我会提前做出含着保险的产品理财方案，内容从流动性、稳妥性和收益性的角度，一定要体现专业性，不要单纯地推销保险，而要全面地分析他的家庭情况、收支情况、抵御风险的情况。另外，不管什么类型的客户，我都会准备两套方案。比如，客户是一个家庭主妇，那我们可以通过她的子女教育方面，或者通过她个人养老方面，做AB两个方案，如果第一个方案行不通的话，立即拿出第二个方案，这样成功的概率自然会提高50%。