适用问答

1.谁负责对异常账户、可疑交易的风险监测？

答：银行业金融机构和非银行支付机构。(https://www.daowen.com)

2.若相关机构未落实国家有关规定确定的反电信网络诈骗内部控制机制，是否可以直接处罚？

答：根据本法第40条的规定，对于银行业金融机构和非银行支付机构未落实国家有关规定确定的反电信网络诈骗内部控制机制的情形，属于本法第40条的处罚行为，可以进行处罚。

3.违反本法第40条规定，任何情形下都会对直接负责的主管人员和其他直接责任人员进行处罚吗？

答：不是。根据本法第40条的规定，只有情节严重时，才同时对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员处1万元以上20万元以下罚款，这与本法第39条和第41条的规定一致，对于情节较轻的，对单位处罚之后并不另外处罚直接负责的主管人员和其他直接责任人员。