案例指引

骆某江、张某犯收买信用卡信息罪、帮助信息网络犯罪活动罪案^[1]

2021年5月，张某在明知他人利用银行账户流转网络赌博资金的情况下，于2021年5月14日至2021年5月25日，先后提供本人一张银行卡及陈某4的一张银行卡、刘某一张银行卡、陈某5一张银行卡、马某的银行卡给陈某1（另案处理）使用，后上述银行卡被他人用于实施诈骗犯罪活动，银行账户先后注入资金共227864元，关联诈骗案件三起，涉及被骗取资金人民币113000元。2021年5月，陈某1与骆某江商议后，由骆某江联系他人提供银行卡（须为一类卡）流转资金，每流转一万元提成280元，找来的银行卡交由陈某1进行操作。后骆某江以每卡流转一万元支付100元或联系一张银行卡可获100元好处为由联系他人提供银行卡。2021年5月25日、28日、29日，骆某江先后联系了张某3、张某1、黄某1、袁某1、黄某5、袁某、沈某、张某4、黄某2、杨某等人共计24张银行卡及出卡人手机、密码等交由陈某1操作，帮助结算资金达人民币170余万元，关联诈骗案件27件，涉及被害人被骗取资金达人民币508608.96元。2021年5月30日、31日，骆某江、张某联系了黄某5、黄某1、龚某、陈某2、丁某、李某、陈某3、黄某3、黄某4、章某、陈某5等人共26张银行卡及出卡人手机、密码交由陈某1和张某进行操作，帮助结算资金人民币165万余元，关联诈骗案件27件，涉及被骗取资金人民币684465.99元。本案中，被告人骆某江、张某违反国家信用卡管理制度，向他人收买银行卡及配套的密码、开户人身份证复印件、U盾、手机卡等信用卡信息资料，用于流转资金，足以使他人以持卡人名义进行非法交易，数量巨大，二被告人的行为已构成收买信用卡信息罪；被告人张某明知他人利用信用卡从事非法活动，仍积极为他人提供非法支付结算帮助，其行为已构成帮助信息网络犯罪活动罪。本案是个人通过出售、提供个人信息为他人实施诈骗提供支持、帮助，依法被追究刑事责任的典型案件。