第八章 听 证
第六十七条 银监会及其派出机构拟作出以下重大行政处罚决定前，应当在行政处罚意见告知书中告知当事人有要求举行听证的权利：
（一）对银行业金融机构和其他单位作出较大数额的罚款。包括：银监会作出的500万元以上罚款；银监局作出的100万元以上罚款；银监分局作出的50万元以上罚款；
（二）对个人作出较大数额的罚款。包括：银监会作出的50万元以上罚款；银监局作出的30万元以上罚款；银监分局作出的10万元以上罚款；
（三）没收较大数额的违法所得。包括：银监会作出的没收500万元以上违法所得；银监局作出的没收100万元以上违法所得；银监分局作出的没收50万元以上违法所得；
（四）责令停业整顿；
（五）吊销金融许可证；
（六）取消董（理）事、高级管理人员任职资格；
（七）禁止从事银行业工作。
未达到听证标准的行政处罚案件，当事人申请听证的，行政处罚委员会办公室认为有必要的，经行政处罚委员会主任委员同意，可以举行听证。
第六十八条 当事人应当自收到行政处罚意见告知书之日起5日内，向银监会或其派出机构提交经本人签字或盖章的听证申请书，说明听证的要求和理由。
当事人逾期不提出申请的，视为放弃听证权利。
第六十九条 银监会及其派出机构决定组织听证的，应当自收到听证申请之日起30日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。
当事人对违法、违规事实有争议的，应当在提起听证申请时提交相关证据材料。
第七十条 银监会及其派出机构决定组织听证的，应当成立至少由3人组成的听证工作组。听证主持人由行政处罚委员会办公室主任担任。
听证工作组应当指定专人记录。
第七十一条 听证按下列程序进行：
（一）记录员向到场人员宣布听证纪律；
（二）听证主持人查验当事人身份，当事人委托他人代理听证的，听证主持人应当查验当事人出具的授权委托书和代理人的身份；
（三）听证主持人宣布案由、听证工作组组成人员、记录员名单，询问是否需要申请回避；
（四）调查人员陈述当事人违法、违规事实和证据；(https://www.daowen.com)
（五）当事人或其代理人进行陈述、申辩；
（六）调查人员与当事人或其代理人进行质证和辩论；
（七）听证主持人征询各方当事人的最后意见；
（八）听证当事人在听证笔录上签字；
（九）听证主持人宣布听证结束。
第七十二条 听证应当公开举行，但涉及国家秘密、商业秘密、个人隐私或影响金融稳定的除外。听证不公开举行的，应当由银监会及其派出机构行政处罚委员会主任委员决定。
第七十三条 听证工作组应当充分听取当事人或其代理人的意见，对当事人或其代理人提出的事实、理由和证据进行复核。认为违法、违规事实存在争议需要实地核查的，交监督检查部门核实。当事人提出的事实、理由和证据成立的，应当予以采纳。
第七十四条 听证工作组应当撰写听证报告，提出听证处理意见，并将听证报告、听证笔录及听证取得的证据报行政处罚委员会主任委员。
第七十五条 听证笔录当场完成的，交当事人核对。不能当场完成的，在主持人指定日期和场所核对。当事人核对无误后，逐页签名或者盖章。
听证笔录如有差错、遗漏，应当允许当事人更正或者补充，更正或者补充部分应当由当事人以签名或者盖章方式确认。当事人拒绝签名、盖章的，应当在听证笔录中注明。
第七十六条 听证报告主要包括以下内容：
（一）当事人的基本情况；
（二）听证工作组的人员组成、召开听证的时间、地点及听证过程；
（三）调查人员对违法、违规事实的陈述；
（四）当事人或其代理人陈述、申辩的内容；
（五）调查人员与当事人或其代理人质证、辩论的内容；
（六）当事人或其代理人陈述、申辩意见的采纳情况；
（七）提出听证处理意见。