第四章 法律责任
第二十九条 中国人民银行、中国银行业监督管理委员会的工作人员有下列情形之一的，依法给予行政处分。涉嫌犯罪的，依法移送司法机关追究刑事责任：
（一）违反规定审查批准银行卡清算业务的申请、变更、终止等事项的。
（二）泄露知悉的国家秘密或商业秘密的。
（三）滥用职权、玩忽职守等其他违反法律法规的行为。
第三十条 银行卡清算机构有以下情形的，由中国人民银行会同中国银行业监督管理委员会，责令限期改正，并给予警告或者处1万元以上3万元以下的罚款；情节严重的，根据《中华人民共和国中国人民银行法》第四十六条的规定进行处罚：
（一）未按规定建立银行卡清算业务标准体系、业务规则、内部控制、风险防范和信息安全保障机制的。
（二）未按规定报告相关事项的。
（三）转让、出租、出借银行卡清算业务许可证的。
（四）超出规定范围经营业务的。
（五）任命不符合规定的董事、高级管理人员的。
（六）未按规定申请变更事项或擅自设立分支机构的。
（七）拒绝或者阻碍相关检查、监督管理的。(https://www.daowen.com)
（八）限制发卡机构或收单机构与其他银行卡清算机构合作的。
（九）银行卡清算业务基础设施出现重大风险的。
（十）无正当理由限制、拒绝银行卡交易，或中断、终止银行卡清算业务的。
（十一）提供虚假的或者隐瞒重要事实的信息或资料的。
（十二）违反有关信息安全管理规定的。
（十三）其他损害持卡人和商户合法权益，或违反有关清算管理规定、危害银行卡市场秩序的违法违规行为。
第三十一条 银行卡清算机构和境外机构违反反洗钱和反恐怖融资规定的，按照有关法律法规进行处理。
第三十二条 申请人隐瞒有关情况或者提供虚假材料申请银行卡清算业务许可的，中国人民银行不予受理或者不予行政许可，并给予警告，申请人在1年内不得再次申请银行卡清算业务许可。
被许可人以欺骗、贿赂等不正当手段取得银行卡清算业务许可的，中国人民银行依法收回银行卡清算业务许可证，并给予行政处罚，申请人在3年内不得再次申请银行卡清算业务许可；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关追究刑事责任。
第三十三条 未经中国人民银行批准，擅自从事银行卡清算业务，伪造、变造银行卡清算业务许可证，由中国人民银行责令其终止银行卡清算业务，并依据《中华人民共和国中国人民银行法》第四十六条的规定进行处罚；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关追究刑事责任。