开办代客境外理财业务

第六节　开办代客境外理财业务

第一百二十九条　外资银行营业性机构申请开办代客境外理财业务，应当具备下列条件：

（一）具备健全、有效的市场风险管理体系；

（二）具备完善的内部控制制度；

（三）具有境外投资管理的能力和经验；

（四）理财业务活动在申请前一年内未受到银监会及其派出机构的处罚；

（五）银监会规定的其他审慎性条件。

第一百三十条　由银监会直接监管的外商独资银行、中外合资银行开办代客境外理财业务的申请，由银监会受理、审查和决定。其他外资银行营业性机构开办代客境外理财业务的申请，由所在地银监局受理、审查和决定。

外资银行营业性机构申请开办代客境外理财业务，应当向银监会或所在地银监局提交申请资料。

银监会或所在地银监局应当自受理之日起3个月内，作出批准或者不批准开办代客境外理财业务的决定，并书面通知申请人。决定不批准的，应当说明理由。(https://www.daowen.com)

第一百三十一条　外资银行营业性机构申请开办代客境外理财业务，应当向银监会或所在地银监局提交下列申请资料（一式两份）：

（一）申请人授权签字人签署的致银监会主席的申请书；

（二）可行性研究报告，内容至少包括开展代客境外理财业务的主要策略、相关市场分析、管理与操作程序、风险管控措施、资源保障情况以及网点和人员规划；

（三）与开办代客境外理财业务相关的内部控制制度，内容至少包括理财业务管理的相关制度、外汇投资或者交易管理的相关制度以及监管部门要求的其他制度；

（四）与开办代客境外理财业务相关的风险管理制度；

（五）托管协议草案；

（六）银监会要求的其他资料。