一、个人素质方面
（一）诚实守信的道德准则(https://www.daowen.com)
尽管一般人认为商场上尔虞我诈是正常现象，但是没有谁会选择不讲诚信的公司作为长久的合作伙伴，没有股东会托付不讲诚信的经理人来经营管理企业，也没有领导会重用不讲诚信的员工来协助推动工作。
从业务角度来讲，保理业务最重要的工作，也是任何保理业务的开端，便是授信。这项工作具备相当的专业性，又不可避免地带有个人主观性的判断。如果授信人员疏于职守，没有尽职地评估客户信用风险及项目风险，敷衍了事；或者收受客户贿赂，内外勾结，故意对项目放水，就会给公司的资产带来极大的风险，或使公司损失惨重。
诚实守信不仅是道德准则，也是个人职业发展最重要的因素。太多鲜活的案例告诉我们，从事任何职业，尤其从事与信用息息相关的金融相关行业，任何不讲诚信、违背基本道德准则的行为，即便一时侥幸得逞，终究会引火上身，可能无法回头。只要为人诚实守信，坚守道德底线，树立起个人品牌形象，即使职业发展有起伏，所谓自助与人助，终究会有好的发展机会。
（二）爱岗敬业的工作态度
此处谈论的不是考勤不迟到，也不是夜以继日地加班加点。通俗地说，是指一个人对公司的贡献至少要对得起自己从公司所获得的物质报酬；提升到更高的精神层面，可以理解成在为客户提供满意服务、创造价值的前提下，为公司谋取最大效益的一种工作态度。具体表现在工作上，例如：对待任何任务都是使命必达，全力以赴，巧做而不蛮干；有责任感、勇于担当，遇事绝不推诿；以大局为重，不以个人利害为念，更不会因私损公；严格自觉遵守公司各项规章制度，但对于有碍公司发展的不合理制度也会勇于提出建设性意见；对外维护公司利益与形象，对内调解矛盾与冲突；对于客户的需要，在不违背公司规章制度的前提下，急人所急，努力提供优质的服务，等等。
敬业精神是一种态度，它深入到工作上的每个环节和细节，确实很难量化。保理业务并不是一种摸得着的有形产品，客户对它的感知更多地来自从业人员的表现与服务所带给他的印象，而从业人员是否敬业，通常会直接决定客户的感受。
（三）沟通协作的团队精神
除了极少数行业，任何一项业务或工作都需要相关部门的配合、必须有很多人付出努力才能有效完成，保理业务亦是如此。从市场营销、项目授信、具体业务审核与融资发放、账款管理、监督与审计等每个环节及各环节之间都需要多个岗位予以配合。
拿市场营销与项目授信来说，有些保理商是由市场人员单独进行尽职调查，有些则是市场人员和风险人员配合，考察客户的风险情况，初步决定是否给予授信。但无论如何，一般情况下，考察风险的人员和最终有权决定给予授信的人员是由不同岗位或级别的人员来完成的。由于信息不对称、岗位职责要求及个人主观认识等不同，市场人员与风险人员、上下级之间经常会出现意见分歧的情形，这就需要彼此间沟通协调，而且组织架构及岗位设计本身就是为了彼此监督制衡，避免产生道德风险。
对于保理业务，授信难以做到绝对客观、行业和客户多元化、业务操作环节完全标准化，客户认知与保理商存在差异等现实因素的存在要求从业人员必须具有团队精神，团队能否有效沟通协调，直接决定了保理商办理业务的效率和资产质量。所以每个成员为了完成集体的目标，必须舍弃本位主义和个人英雄主义，达成一致有用的决策和行动，才是制胜的不二法门。
（四）学习创新的自我意识
保理业务是一种综合性的金融服务，具体落实到流程上，至少包括客户营销、产品设计、授信调查与评估、单据审查与融资放款、账款管理与催收、商业纠纷的处理、不良资产的清收等，涉及国际保理业务还有跨境沟通等环节。所以不论从事保理业务哪个环节的工作，如果想成为合格或更有竞争力的从业人员，自身就必须对保理业务进行全面的学习与实践。
由于服务对象和产业的多元化，客户的需求不断地更新或提高，为了适应外在环境的快速变化（如互联网的冲击）和自身业务发展的需要（比如，如何节约资本进行业务扩张），除了学习保理业务各环节的知识外，保理从业人员都不应把目光只局限在保理业务，而应秉持创新的精神，不断地学习新事物，这样才能以保理业务为基础，不断地提高层次，扩大业务领域。