从内部既有客户资源中寻找潜在客户
任何行业都希望能与优质客户长久往来，业务越做越大，合作领域越来越多；保理业务由于业务的特性，在这方面更是明显。实务界戏称租赁业务代表的是一次性短暂的激情，而保理业务像是柴米油盐的平常生活，有时烦琐无味，但是长久、容易开枝散叶。而且，随着现有客户合作深入，这些老客户资源所带来的新资源会出现事半功倍的效果。
这主要体现在以下六个方面。
（一）通过老客户介绍新客户
通过对存量客户的优质服务获得客户认可，建立长期合作关系，由既有客户某种程度主动性地进行口碑宣传及客户引荐。口耳相传的方式通常只是点对点，至多也局限在某个特定范围，无法大面积进行推广。但是，这种通过老客户介绍新客户的模式，容易博得新客户的认同，营销成功的几率较高，其缺点是新老客户之间容易进行比价。
（二）对既有客户的保理业务范围进行拓展
国内保理商与企业合作保理业务，通常都是由个别业务品种的单一项目配合开始，一般以针对单一买家的应收账款开展的有追索权的国内保理业务为主。即使经过一段时间的往来，保理业务的合作还是局限于单一业务品种的少数几家买方的账款，这与欧美保理商以包揽（承包）性质，服务企业大部分应收账款的模式有很大的区别。所以如果保理商与客户往来情况良好，就可以在原先业务品种基础上，首先扩大合作的家数（例如，有追索权保理的买方由一家增加为数家或更多）；同样地，如果客户有出口外销的应收账款，就可以追加出口保理的服务；充分担当企业应收账款的好管家。当妥善解决了客户作为卖方的应收账款融资、担保等问题后，也就顺理成章推介客户作为买方，凭借着保理商提供的担保额度，配合进口保理或反向保理业务的操作，享受赊购带来的资金节省和手续便利。如果保理商业务范围许可，同时可以搭配提供应付账款的融资，为企业的应收与应付账款提供全方位的服务。
（三）将既有客户上下游厂商作为潜在客户
通过分析既有客户的经营情况和往来经验找出商机。例如，企业一般办理保理融资授信时都要提供主要上下游厂商的名单，包含结算方式和过往的交易量，这就形成了现成的潜在客户的信息。
1.对上游客户的拓展(https://www.daowen.com)
在产业的供应链条上，提供赊销结算条件的企业多半也会要求它的上游供应商同样提供赊销的结算条件，使自己的现金流量进出能够达到某种程度的平衡，这样就多少存在了一批对保理商现有客户，即有应收账款的潜在保理客户。如果经由既有客户的介绍与配合，保理商进行保理的安排，使得这些上游企业对保理商现有客户的应收账款能够提早转换为现金，增加可用资金，对上游供应商采购及生产流程提供帮助，不但上游供应商获得好处，既有客户也从中受益；毕竟资金流充沛润滑的供应链运转起来更有效率。
2.对下游客户的拓展
保理业务为企业因赊销交易产生的应收账款提供坏账担保、账款融资、催收及管理等服务的同时，必然也涉及到交易的相对方，即作为债务人的买方。在明保理业务模式中，卖方必须通知债务人关于应收账款转让的事宜，买方也就知悉了保理业务的安排和保理商的存在，对保理有了初步的接触。保理商在后续管理应收账款的过程中，与买方联系对账或收款都会增加彼此的了解，同时有机会提高买方客户对保理服务的兴趣（毕竟它的上游供应商正在使用）。如果买方付款记录良好，借由平日的互动与卖方客户的推荐（让原先客户了解，管理好它下游客户的应收账款，同样对它也是一种保障），保理商可以将买方客户发展成为另一个保理的卖方客户。所以，保理的卖方客户有一家，它的多家下游买家就是保理业务延伸服务的对象。
（四）向既有客户的同业开展营销
向既有往来客户侧面了解一些同业的基本概况及关键岗位人物的信息，引用类似“××公司与我公司已有保理业务往来多年”的说辞向客户的同业进行营销。基于同业竞争的现实背景，企业一般对同业使用的（保理）服务及其内涵必然也抱有好奇心，想了解同业使用保理服务的动机以及保理服务究竟能带给同业哪些好处，这样就创造了彼此合作的契机。
（五）从关联企业或竞争同业进行关联营销
无论客户与其关联企业是何种隶属关系，或属于同级别的兄弟企业；只要是同一集团，只要是关联企业，对同属集团内公司使用的服务，基本上接受度都相对较高。保理商可以借用这种关系营销集团内其他企业或与集团总公司签订总的服务协议，实现垄断或寡占该客户所属集团的保理业务。任何企业都会关注竞争同业的动态发展情况，所以借着同业客户往来保理业务的名头，敲开客户竞争同业配合的大门通常就会有较高的成功几率。
（六）从既有客户保理业务合作推进到股权的投资
保理商经由对客户提供的各项保理服务，对客户日常的交易往来情况、交易对手资质及付款记录、商业纠纷等，累积了相当多的有用信息，而且是及时的、动态的、真实的。只要是对客户服务的上下游对象足够多，有足够的往来时间，加上平日进行的各种日常风险管理措施和贷后管理，一般而言，保理商对企业的资信和未来发展的掌握度会比一般的金融机构高。例如，现代企业的应收账款经常占资产总额的30%以上（视行业的性质而定），企业赊销交易超过销售额一半以上的比比皆是。如果保理商能够对企业的应收、应付账款提供全方位的保理服务，可以想象企业的采购、销售与回款的全流程，都将被纳入保理商的服务管理之中。对谁销售，买家资质、结算条件、销售金额、出货频率、产品价格、纠纷情况、回款情况、新客户开发情况等，都是最及时与真实的信息；企业的采购端也是同样的情形。讨论大数据的运用，首先就必须有大量及时、真实的数据做基础；保理业务的操作要求，本身就是在做这方面的积累。还是要进一步强调，时刻掌握“即时与真实的动态信息，并加以分析和运用”，是保理商可以大力挖掘和增值的空间。