适用说明

习近平总书记在全国金融工作会议上特别强调，“对深化金融改革的一些重大问题，要加强系统研究”，其中包括“健全金融机构法人治理结构”。这就需要地方金融组织树立风险管理和资本约束的现代经营理念，注重从重业务规模增长向重风险防控转型，促进经营模式不断优化。本条款要求地方金融组织不得因地方金融组织的最大利益而违反法律法规，也不能规避本条例以及本市有关地方金融监管的规定。(https://www.daowen.com)

根据《中华人民共和国反洗钱法》以及参照《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》等规定，地方金融组织应当将洗钱风险管理纳入全面风险管理体系，将反洗钱要求嵌入合规管理、内部控制制度，确保洗钱风险管理体系能够全面覆盖各项产品及服务，并建立客户身份识别环节审核身份证件真实性并采集身份证件主要要素机制，建立客户洗钱风险等级划分系统，建立大额和可疑交易报告系统并稳定运行，定期开展内部审计及洗钱风险自评估，并按照要求开展反洗钱宣传工作。