资金融通需求

资金融通服务将是下一阶段我公司打造项目实施管理综合平台的重点内容之一。

在项目全过程中，执行项目经理需要进行资金融通的主要环节包括投标时、交履约保证金时、交预付款保证金时、项目实施过程中资金周转不灵时。

若公司年中标项目的金额达3亿元（共60个项目），50%的资金需要资金融通服务，则资金需求量为：

履约保证金平均回款周期为一年，资金需求量为1 500万元 每年；项目实施过程中资金周转不灵，缺口资金平均为中标额的15%，即30 000万元×15%×50%＝2 250万元，平均周转天数为180天。

我们究竟需要准备多少钱才能够确保项目正常运转呢？保守估计，总共需要2 000万～2 500万元。

正好，这一资金需求状况可以跟员工的收入要求结合起来。

员工的收入包括工资收入、提成收入、投资收入三大块。受制于我们所从事的行业，受制于我们的技能提升困难，受制于企业的经营状况，要大幅增加前两项有难度。投资收入一项是我们下一步可以下些功夫的地方。我的初步想法是，总监及总裁可以将30万元以内的资金存于公司，主管可以将20万元以内的资金存于公司，普通正式员工可以将10万元以内的资金存于公司，公司每月支付他们1%的利息，利息每月随工资一起发放给员工。这样就可以大大提升员工的收入，而且年化收益率将达到12%。

但这个方案是否可行，会不会大幅度增加公司的财务成本，还要交由总裁办公会讨论，还要跟员工们商量。