家族办公室管理家族财富

对于家族财富管理，众多海外顶级富豪家族如洛克菲勒、默多克、比尔·盖茨、希尔顿、穆里耶兹家族等都采用了聘请一个家族办公室团队的形式，专注打理家族的巨额财产，有针对性地处理家族投资管理、税务规划、慈善捐赠、信托等相关法律事宜，从而确保家族财富的永续传承。这是一种比私人银行更高端的理财服务。[11]这样一个家族办公室团队通常包括财务顾问、律师、注册会计师、投资经理、银行等在金融、法律等领域经验丰富的专业人才。

家族办公室至今在国内还是个相对比较陌生的概念，其作为典型的舶来品尚未被国内一些优秀的家族或家族企业所理解和接受。与此相对，家族办公室在欧美国家经过百年以上的发展历程，已形成系统的概念和完整的内涵。洛克菲勒家族办公室（Rockefeller Family＆Associates）作为世界上第一个真正意义上的家族办公室，在洛克菲勒家族的财富传承中起到了决定性的作用。洛克菲勒家族办公室旗下有三个投资部门，分别负责传统投资、房地产和风险投资。传统投资部门负责投资股票和债券；房地产部门负责家族成员的房地产管理以及投资；风投部门通过家族公司Venrock进行投资。该家族办公室采取的持续分散化投资策略一方面能在不影响家族延续以及团结的情况下，持续稳定地为家族成员提供部分生活以及事业上的资金支持，另一方面正好能带来比较稳定的现金流以及较低的投资风险。[12]

家族办公室作为家族利益维护和财富传承的最高组织形态，在家族中通常是处于距离家族成员最近的核心圈中，并在家族决策中扮演核心幕僚的作用。家族办公室是家族内外事务治理的中枢，负责完全站在家族的立场上有效地管理家族多种需求：从金融资本的保值增值到家族资本的悉心守护，再从人力资本的传承规划到社会资本的构建维系等。家族办公室正以其独特的方式帮助家族在没有利益冲突的安全环境中更好地完成财富管理目标、实现传承和守护家族的理念和终极梦想。

虽然家族办公室这一概念来源于西方，但是随着中国经济发展壮大，越来越多的中国家族开始拥有庞大的财富亟需专业人才管理。一方面，家族可以在充分吸收欧美及海外华人家族办公室的经验基础上，结合中国的实际情况进行本土化改造，并充分掌握国际家族办公室的发展规律，结合自身目标及实际情况进行系统的规划。另一方面，家族还应当保持谦虚和开放的心态，重塑自己的心智模式，通过学习与教育，真正理解并驾驭家族办公室这个复杂而精密的工具，确保家族财富的传承有道。